国贸和非贸制度和操作差异介绍.pptVIP

国际贸易结算制度和操作差异专题介绍 总行外汇管理部 2003年3月 目 录 国贸系统中新增模组介绍 （一） 三分之一提单背书 出口押汇登记 特殊业务处理模块 客户、银行信息查询 自动收报匹配功能 国贸系统中新增模组介绍 （二） 核对账务数据包个数 核对报文数据包个数 查询、修改错误记账信息 查询报文状态 系统操作流程差异介绍 （一） 交易流程： 原有操作方式： 国贸系统等待CS系统返回记账成功的信息之后，进行后续业务处理 今后操作方式： 国贸系统收到前置反馈的账务包和报文包确认信息之后，该笔交易即告完成 系统操作流程差异介绍 （二） 账务处理： 原有操作方式： 由CS系统完成会计处理。 今后操作方式： 由核心系统完成会计处理 国贸系统将账务包和报文包传送到前置，前置将账务包送到核心，核心系统记账成功后，前置向天腾主机发送报文。 系统操作流程差异介绍 （三） 报文处理： 原有操作方式： (1) EXIMBILLS系统生成报文通过CS系统对外发送； (2)EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报由CS系统完成记账操作 今后操作方式： (1)经办在EXIMBILLS系统中生成报文后，主管通过授权将报文发送到前置，由前置送到天腾主机对外发出 (2)EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报 系统操作流程差异介绍 （四） 对于记账不成功的处理： 原有操作方式： (1)遵循先记账、后发报的原则 (2)EXIMBILLS系统等待CS系统记账成功的反馈信息，然后进行后续业务处理 今后操作方式： (1)仍然遵循先记账、后发报的原则 (2)对于头寸报文和非头寸报文采取不同的账务处理方式 系统操作流程差异介绍 （五） 客户银行信息： 原有操作方式： 通过EXIMBILLS系统中的CUBK表中存放客户银行信息 今后操作方式： 国贸系统可以同时在CUBK表和核心数据库中查询客户、银行信息 系统操作流程差异介绍 （六） 保证金的收付： 原有操作方式： EXIMBILLS系统中处理 今后操作方式： 保证金收付在核心系统中通过外汇买卖交易完成 系统操作流程差异介绍 （七） 出口押汇交易： 原有操作方式： 各行采取不同的操作方式 今后操作方式： 在国贸系统中完成出口议付业务处理并登记押汇编号和借据号, 出口结汇时扣除手续费邮电费之后，余款入“3315 待划转汇款”,前置对于发生出口押汇的议付业务，发通知给相关业务行柜员，进行还款处理。 系统操作流程差异介绍 （八） 和贸易有关的交易： 原有操作方式： 无 今后操作方式： 国贸客户签约 SWIFT报文的打印功能 贸易单据打印功能 制度和操作中的注意事项 （一） 新系统中开证保证金业务的处理方式 ： 经办行在核心系统中完成原币保证金的收取。 单证中心在付汇时将直接借记开证申请人原币保证金帐户，实现对外支付。 制度和操作中的注意事项 （一） 新系统中开证保证金业务的处理方式 ： 新系统中对于同一客户同一币种将只有一个保证金帐户 付汇时如果开证申请人保证金帐户余额不足，经办行必须根据到单金额补足敞口部分的头寸，然后重新触发头寸报文对外发送，否则将无法从系统中签退。 制度和操作中的注意事项 （二） 新系统中出口押汇业务的处理方式 ： 在EXIMBILLS系统中完成出口议付和押汇标志登记的操作。 信贷系统中完成出口押汇的放款操作 核心系统中完成出口押汇的还款操作 制度和操作中的注意事项 （二） 新系统中出口押汇业务的处理方式 ： 各行需在系统上线之前根据出口押汇的实际操作情况对已发生的出口押汇业务在信贷系统、核心系统中完成出口押汇数据的补录入工作。 各行需在系统上线之前根据出口押汇的实际操作情况对已发生的出口押汇业务在新的EXIMBILLS中实现出口押汇标志的登记工作。 制度和操作中的注意事项 （三） 新系统中的业务授权方式 ： 新的EXIMBILLS系统中，一笔业务在完成RELEASE操作后，报文将直接对外发送，无须进行TRANSMIT操作。 系统中的交易将由原来的经办、复核、授权和报文传送四道处理改为经办、复核和授权三道处理。 备注：系统上线初期，SWIFT报文仍将在总行清算中心落地，各分支行仍须向总行清算中心提供出报清单以便核对。 外汇非贸结算制度和操作差异专题介绍 总行外汇管理部 2003