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个人外汇理财业务操作手册（简版） 目 录 一、新增交易 2 （一）总行额度登记（3304） 2 （二）总行额度调整（3308） 5 （三）外汇理财产品信息查询（3307） 7 （四）外汇理财预约开户（3305） 9 （五）外汇理财预约取消 12 （六）外汇理财预约登记查询（3306） 15 二、交易修改 17 （一）定期储蓄账号查询（1506） 17 （二）定期储蓄账号历史查询（1507） 17 （三）查询卡账户信息（3201） 18 （四）卡的指定账户信息查询(3836) 19 三、批量处理 19 （一）约定入账处理 19 （二）报表清单 20 一、新增交易 （一）总行额度登记（3304） 交易画面 功能说明 本交易用于总行新开办个人外汇理财产品信息及额度的登记 交易说明 本交易成功后，在总行清算中心（9901）的表外科目内部账户按产品记载相应的登记金额，并返回相应业务信息及柜员流水号 交易范围：总行清算中心（9901） 交易权限：综合柜员、个人业务经办 授权操作：无条件授权（两次录入要素：发行额度、认购起点金额、约定入账日期） 交易渠道：柜面 字段说明 外汇理财种类：记账式/凭证式，默认为记账式 发行方式：预约/即时，默认为预约 发行年度：4位数字 发行期次：2位数字 存期：3位数字 货币代号：2位数字 发行额度：14位数字（包括角分） 预约起始日期：8位数字 预约终止日期：8位数字 约定入账日期：8位数字，即外汇理财产品的起息日期 到期兑付日期：8位数字，即外汇理财产品的到期日期 认购起点金额：14位数字（包括角分） 利率编号：3位数字，即111 利率浮动：不浮动/按比例/按固定值，默认为不浮动 浮动值：14位数字（包括角分），默认为0 收益支付频率：2位数字（月份），按月/双月/按季/按半年/按年/特殊 收益支付日期：2位数字 提前终止：是/否，默认为是 赎回标志：是/否，默认为否 费率种类：X位数字，可输或不输 外汇理财名称：40位数字 交易成功显示 其中 外汇理财产品编号：8位数字，XX XXXX XX 种类 年份 期次 凭证打印 联机凭证 会计分录 收：XXXX科目-9901 （二）总行额度调整（3308） 交易画面 功能说明 本交易用于总行对所开办个人外汇理财产品发行额度的调整 交易说明 输入外汇理财产品编号后，即显示该外汇理财产品的信息，然后再进行额度调整处理 调整方式为减少时，调整金额应小于或等于发行额度 本交易成功后，在总行清算中心（9901）的表外科目内部账户按产品增加或扣减相应的调整金额，并返回相应业务信息及柜员流水号 交易范围：总行清算中心（9901） 交易权限：综合柜员、个人业务经办 授权操作：无条件授权（两次录入要素：调整方式、调整额度） 交易渠道：柜面 字段说明 外汇理财产品编号：8位数字，XX XXXX XX 种类 年份 期次 可用额度：14位数字（包括角分），调整时显示总行清算中心（9901）表外科目账户还剩余的额度 调整生效日期：8位数字，显示系统日期，可以修改，但应大于系统日期；如修改的，则相应的表外科目账户余额据此日期调整 调整方式：增加/减少 调整额度：14位数字（包括角分） 交易成功显示 凭证打印 联机凭证 会计分录 收：XXXX科目-9901 或 付：XXXX科目-9901 （三）外汇理财产品信息查询（3307） 交易画面 功能说明 本交易用于查询本行所开办个人外汇理财产品的信息情况 交易说明 输入外汇理财产品编号后，即显示该个人外汇理财产品的有关信息 交易范围：所有机构 交易权限：综合柜员、个人业务经办 授权操作：无 交易渠道：柜面、网上银行 交易成功显示 （四）外汇理财预约开户（3305） 交易画面 功能说明 本交易用于客户个人外汇理财产品账户的预约开户 交易说明 1、处理时 判断卡的合法性 判断数据输入的准确性 判断额度是否足够（在总行的额度中判断；无额度的，不得开立外汇理财产品账户；每次预约开户成功后反馈总行的剩余额度，即可用额度） 特别注意 卡是封闭冻结的，卡的相应币种（区分钞汇）的活期账户是只进不出冻结的，则预约开户不成功 卡的相应币种（区分钞汇）的活期账户是有金额冻结的（包括有个人外汇买卖委托交易冻结的），则根据可用金额与预约开户金额进行比较 即：预约开户金额小于等于账户的可用金额 2、输入外汇理财产品编号后，即显示该外汇理财产品的信息 钞汇标志、交易金额项必输 利率浮动、浮动值、到期/提前终止是否自动转存定期、转存方式、转存期限项以默认值方式反映 其他项为可输或不输 3、判断相应币种（区分钞汇）的外币活期账户是否存在，并判