上海浦东发展银行公司网上银行客户指导手册（1.1版）.doc

上海浦东发展银行公司网上银行 客户指导手册（1.1版） 目 录 目 录 1 1.0上海浦东发展银行公司网上银行简介 5 2.0公司网银使用前的准备工作 5 2.1准备工作流程图 5 2.2USB Key驱动程序的安装 6 2.3证书的下载 7 2.3.1用户证书下载 7 2.3.2下载证书链 8 2.4证书的使用 9 2.4.1修改USB Key密码 9 2.4.2 USB Key的使用 10 3.0公司网银的设置 10 3.1网上银行设置概述 10 3.1.1公司网银的用户划分 11 3.1.2公司网银的设置简介 11 3.2网银管理 11 3.2.1账户设置 11 3.2.2授权模式设置 13 3.2.3操作员管理 16 3.2.4受限支付设置 22 3.2.5受限收款人信息管理 23 3.2.6交易状态信息查询 26 4.0公司网银业务说明 28 4.1概述 28 4.1.1业务种类 28 4.1.2业务相关说明 29 4.2信息查询 29 4.2.1总资产负债查询 29 4.2.2基本账户信息查询 30 活期存款余额查询 30 账户当日明细查询 32 账户历史明细查询 34 支票查询 35 4.2.3附加信息查询 37 保证金存款查询 37 定期存款查询 38 通知存款查询 39 贷款查询 40 贴现查询 42 银行承兑汇票查询 44 银行汇票查询 45 银行本票查询 46 4.3转账支付 47 4.3.1公司内部转账 47 4.3.2行内转账 50 4.3.3跨行转账 53 4.3.4转账处理信息查询 55 4.3.5行内约定循环转账 58 4.3.6约定循环转账查询/取消 61 4.3.7批量转账文件上传 63 4.3.8批量转账结果查询 66 4.4网上报销 68 4.4.1费用报销和预借 68 4.4.2员工款项解缴 71 4.4.3报销信息查询 74 4.5发放工资 76 4.5.1文件上传发放工资 76 4.5.2网上录入发放工资 79 4.5.3发放工资信息查询 84 4.6网上理财 86 4.6.1活期存款转定期存款 86 4.6.2定期存款转活期存款 87 4.6.3活期存款转通知存款 90 4.6.4通知存款支取通知 92 4.6.5通知查询/取消/支取 94 4.6.6通知存款未通知支取 97 4.7网上预约 99 4.7.1大额提现预约 99 4.7.2本票申请 101 4.7.3汇票申请 102 4.7.4票据申请查询/取消 104 4.8投资开放式基金 106 4.8.1基金余额查询 106 4.8.2净值查询 107 4.8.3基金认购 108 4.8.4买入基金（申购） 112 4.8.5卖出基金（赎回） 116 4.8.6基金撤单 121 4.8.7成交明细查询 123 4.8.8预约查询 124 4.8.9基金账户开户 125 4.8.10基金分红方式变更 127 4.8.11基金账户挂失 128 4.8.12基金账户解挂 130 4.8.13客户信息修改 131 4.9虚账户管理 133 4.9.1虚账户余额查询 133 4.9.2虚账户交易明细查询 135 4.10集团查询服务 137 4.10.1集团基本信息查询 137 集团关系查询 137 集团账户支付规则查询 138 集团账户往来信息查询 139 4.10.2集团总资产负债查询 140 4.10.3集团基本账户信息查询 142 子公司账户余额查询 142 子公司账户当日明细查询 143 子公司账户历史明细查询 145 子公司支票查询 146 4.10.4集团附加信息查询 148 子公司定期存款查询 148 子公司保证金存款查询 149 子公司贷款查询 150 子公司贴现查询 152 子公司银行承兑汇票查询 153 子公司银行汇票查询 155 子公司银行本票查询 156 4.11集团资金调拨 157 4.11.1向子公司下拨资金 157 4.11.2由子公司上收资金 160 4.11.3在子公司间调转资金 163 4.12及时语信息服务 166 4.12.1手机短信服务管理 166 4.12.2邮件服务管理 172 4.13收付款人信息维护 180 4.13.1收付款人信息登记簿 180 4.13.2导入收付款人信息 184 4.14我的信息台 186 4.14.1网银管理授权 186 4.14.2网银交易授权 187 4.14.3网银管理日志查询 189 4.14.4网银交易日志查询 191 4.14.5转账支付交易查询/打印 193 4.14.6我的操作权限 195 4.14.7网银通知信息管理 197 4.14.8疑难与意见反馈 197 4.15修改登录密码 198 5.0客户服务支持 199 5.1上海浦东发