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1-01金融理财概述汇

A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 金融理财概述 1 1 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 授课大纲 授课大纲 什么是金融理财 为什么需要金融理财 CFPTM资格认证制度的发展沿革 中国CFP资格认证制度的建立和发展 成为CFP专业人士的路径 金融理财师队伍的构成 2 2 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 一.什么是金融理财 一.什么是金融理财 — FPSB China对金融理财的定义 — FPSB China对 金融理财(Financial Planning ),是一种综合金融 服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状 况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户 制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户 人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自 由、自主和自在。 3 3 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 FPSB China对金融理财定义的要点 FPSB China对 的要点 不是产品推销,而是综合金融服务。 不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务。 不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户一 生。 不是一个一次性产品,而是一个动态的过程。 4 4 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 二.为什么需要金融理财 二.为什么需要金融理财 金融理财的目的 金融理财的目的 金融理财的意义 金融理财的意义 5 5 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 2.1 金融理财的目的 2.1 金融理财的目的 追求一生财务资源收支的平衡 财富管理 追求支出的合理控制 财务风险的控制 6 6 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 理财人生 理财人生 收入曲线 支出曲线

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