1-03金融机构功能与监管汇.pdf

A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 金融机构功能与监管 11 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 授课大纲 金融体系和金融市场概述 中国金融机构的主要功能 中国的金融监管制度 22 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 一.金融体系和金融市场概述 金融市场的两种融资渠道 金融市场参与者及其角色 金融市场的融资工具 金融市场的分类 33 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 金融体系的定义 金融体系： – 是一个包括金融市场、金融市场的参与者、参与 者交易的金融工具的内在系统。 主要功能： – 融通资金：为资金的需求方和资金的供给方提供 交换媒介、交易机制和交易场所，完成储蓄向投 资的转化 – 风险管理 – 提供支付清算体系 – 提供流动性 44 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 金融市场的定义 广义的金融市场是金融体系和金融环境的总 称。 狭义的金融市场是指金融交易机制、交易场 所和交易活动的总和。 55 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 1.1 金融市场的两种融资方式 间接证券 金融中介 直接证券 资金 资金 资金 盈余单位 赤字单位 直接证券 提供证券 买卖服务 市场专家 提供证券发行 与销售服务 66 A F 师 财 理 融 金P 训 培 证 认 格 资 1.1.1 直接融资 1.1.1 直接融资 直接融资 – 指盈余单位直接买入赤字单位发行的证券（被称为直接证券） 的融资渠道。直接证券包括商业本票、债券和股票等工具。 直接融