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* 智易东方金融集团 GE Oriental Financial Group 智易东方国际俱乐部 GE Oriental International Club 智易东方投资管理(广东)有限公司 GE Oriental Investment Management (Guangdong) Ltd. 中国理财行业 理财师的定义和作用 理财师是家庭的财务医生，是解决客户财务问题的专家 他不是推销产品，他是您解决财务问题方案的提供者 他也有别于投资顾问--只关注资产的增值 他是让客户的资产长期持续的保值和增值 他是帮助人们学会用钱赚钱的财富工程师 他帮助人们实现财务自由 他帮助人们达成人生目标和梦想 他是幸福工程师 我们所在行业 第三产业 金融 服务业 了解金融和金融行业 金融：是指资金的借贷活动或资金的融通活动。 现代金融认为，汉语的“金融”有宽、窄二个口径。 宽口径是：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。 窄口径则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供给与价格形成的领域。 而英语中的“FINANCE”则还有更宽的含义，是指：一切与钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括了“政府财政”、“公司财务”、“家庭理财”等与汉语“金融”泾渭分明的概念。 从事金融行业的机构主要有： 银行、保险公司、证券公司、投资基金、信托投资公司，还有信用合作社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。 金融行业，我们做啥好？ 这是：21世纪的金领职业 根据美国《职业评等年鉴》的结果发现： 理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名， 与生物学家及精算师等量齐观，被誉为最受尊敬的职业。 不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 其次，注册理财规划师的收入十分丰厚。 美国金融理财学院和美国金融理财师行业协会 《2009年金融理财业趋势调查》表明， 美国理财规划师2009年的平均年总收入高达57.78万美元， 与哈佛的MBA相当，是名副其实的金领人; 香港理财规划师去年最高收入达2000多万港元。 参考我国的宏观经济形势，不难预见： 我国的理财规划师将成为继律师、注册会计师后， 国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 为什么？ 1、从全球第三方理财的发展情况看 美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场 澳大利亚： 第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场 英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场 香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。 中国： 但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。 2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示 中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。 众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。 （续）从中国市场看： 大城市进入富裕社会 财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求突显 国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意 ，回报高一些的，风险又蛮大 IFA行业萌芽，发展空间巨大 理财市场的规模 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师 13亿，服务20%的人，4口之家计，理财师缺口至少2100万；而100万个理财师服务中国1%的家庭 在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58% 3、从国内理财行业现状看 在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。 75%的中国富人根本不懂个人理财！ “需要一名专业人士指点迷津” 党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。 国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。 CEPA 《关于建立更紧密经贸关系的安排》协议。 2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。 协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。 4、从理财的政策背景看 所以，理财的机遇到了 当你问周围朋友一个词,如果10个人,9个人说不知道,那么,这是一个机遇； 当你问周围朋友一个词,如果10个人,9个人都知道,那么,这是一个行业。 2008 1978 1988 1998 银行黄金十年 理财黄金十年 保险黄金十年 银行黄金十年 保险黄金十年 理财黄金十年 2018