富贵人生与信托产品结合产品案例之.pptVIP

大客户的偏好 1.喜欢趸缴产品. 2.重视保障功能,同时期望短期看到收益. 我们的目标: 寿信结合, 大单富贵高手过招,做真正的理财规划师! 开门红更易! 开门红更红! 富鑫稳健产品要点 认购起点:100万元 类型:保本,浮动收益类 预期收益率:4%-10% 期限:20年. 每月最后一天开放认购. 每季度最后一天开放赎回. 分红:每季度最后一天分红.(3月31日,6月30日,9月30日,12月31日) 赎回费：根据每笔资金存续时间，按照1.5％、1％、 0.5%每年递减，满3年后无赎回费。 产品特点 1、稳健增值，对抗通帐 利用集团优势,采用保险资金稳健、安全增值的投资理念. 在资产配置上采用固定收益类资产85-100%、权益类资产0-15%，权益类资产实行止损策略，止损线为80%.在保值的基础上尽量消除通货膨胀对资产贬值的影响。 2、绝对保障，收益更高 绝对保障：不同于保本基金（保本有条件），富鑫稳健的结构式设计具有1.75%（费后）的基础收益，并且在认、申购期、提前赎回都提供本金及基础收益。基础收益还可能根据市场利率水平作调整。 收益更高：除基础收益外，富鑫稳健还通过季度分红方式提供产品运作的浮动收益,预计收益年4%-10%。平安整体收益优于同业，可给客户带来更多的浮动收益。 3、季度现金分红、流动性高 不同于保本基金和一般固定收益理财产品，富鑫稳健在每季度进行现金分红，投资收益及时返还给投资者。富鑫稳健提供每月一次认购、每季度一次赎回的流动性，以应不时之需。 4、透明度高，费率优惠。 富鑫稳健采用信托的安排，结构上是最能够得到法律保护的结构设计。保管银行监管到位、定期信托投资报告发送使投资者能够掌握产品的运作状况。费率透明，无认购费。较保本基金在认购费上还具有一定优势。 富贵人生+富鑫稳健 富贵人生+富鑫稳健 捆绑销售优势 客户利益: 1.实现了趸缴. 2.除保障外,更获得55万元的短期收益.(100万元富贵) 业务员利益: 1.客户的后续保费没有了后顾之忧! 2.销售信托的佣金收入. 富鑫稳健佣金(税前)=认购金额*0.36% 举例:客户认购富贵人生100万元,富鑫稳健400万元. 信托佣金=400万元*0.36%=14400. 3.为客户提供了一个理财方案,提升客户对自己的认同感! 1）委托人向业务人员提交认购需求 2）业务人员需及时将客户认购需求反馈给理财经理， 理财经理上报预约清单至信托总部 赵李3）待信托总部确认认购额度及合同份数后，按资金金 额优先、同等金额则资金优先的原则分配合同号 4）业务人员将合同号分配结果及时反馈给客户 5）如预约成功，务必按期签约打款 平安信托投资有限责任公司 CHINA PING AN TRUST INVESTMENT CO. ,LTD. 富贵人生与信托产品结合案例之一 -富贵人生+富鑫稳健 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 - 招商证券 证券经纪人 - 优先劣后结构式 产品类型 - 在国内依法公开发行的A股股票、证券投资基金和固定收益资产以及其他依法成立的理财产品、信托产品等，其中固定收益类资产包括交易所和银行间债券、债券基金以及具有固定收益的理财产品、信托产品等。 固定收益类资产和现金投资比例85-100% 股票类资产0-15%信托管理费???????? - 投资范围 -固定管理费： 1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取 -浮动管理费：优先受益权1.75%/年以上部分的30% 保管费：0.1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取。 认购费：无。 赎回费：优先受益权：根据每笔资金存续时间，按照1.5％、1％、 0.5%每年递减，满3年后无赎回费。 信托管理费 -4%-10%/年,保本1.75%/年 预期年收益率 - 20年 信托期限 - 认购起点:100万元；超过部分以10万元的整数倍增加。 认购金额 - 不低于人民币5000万元； 信托规模 平安财富*富鑫稳健集合资金信托计划 产品名称 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 - 每季度进行现金分红，分红方式为现金分红 不累计进入信托财产。 信托季度日信托收益低于优先受益人的基准收益（即年化1.75%）时，不足时由劣后受益人通过call-in形式补足优先受益人的基准收益，信托将基准收益（即年化1.75%）全额现金分红。 信托季度日信托收益率超过1.75%/年时，超过部分先满