KBC银行合规政策.docVIP

2012年月日修订 20xx年xx月xx日发布实施 KBC银行合规管理规定 总 则 第一条 目的和依据 为建立KBC银行（以下简称“我行”）合规管理体制，确保我行经营管理符合法律、规则和准则的规定，降低合规风险，维护我行声誉，根据中华人民共和国《商业银行法》、《外资银行管理条例》及其《实施细则》、《商业银行合规风险管理指引》等法规以及我行《章程》，制定本《规定》。 第二条 定义 本《规定》所称： （一）合规是指，使我行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 （二）法律、规则和准则是指，适用于我国银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其它规范性文件、经营规则，自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 （三）合规风险是指，因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 （四）合规管理是指，通过有效识别法律、规则和准则中的合规风险，主动采取措施将合规要求有机融入我行内部控制体系，及时妥善处理违规事件，不断完善内部控制体系和合规管理体系的持续性循环过程。 （五）员工是指，包括各级机构高级管理人员在内的我行所有人员。 （六）“合规部门”是指，全行各级机构履行合规职责的部门、人员或岗位。 第三条 原则 我行合规管理遵循以下原则： （一）主动性原则。全行以合规经营为前提，在主动合规理念指导下从事各项经营管理活动。 （二）独立性原则。合规部门在行长直接领导下开展工作，直接对行长负责并报告工作，不受他人干涉；合规负责人不得分管或从事业务条线工作。 （三）前摄性原则 合规部门通过加强事前干预，确保法规要求在我行内控体系中得到充分体现，指引全行员工合规经营。 （四）全面性原则 合规管理应覆盖全行每个员工、每个业务领域、每个业务环节，实现无缝隙覆盖。 第四条 适用范围 本《规定》适用于KBC银行及其在中华人民共和国境内（不包括台湾、香港和澳门）设立的所有分行及其辖属支行（以下简称“分支机构”）。 第二章 合规管理职责与文化 第五条 董事会 按照法律法规和我行《章程》，董事会承担以下合规管理职责: （一）审议批准合规政策，并监督合规政策实施； （二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，对合规风险管理的有效性做出评价，使合规缺陷得到及时有效的解决； （三）授权风险管理委员会对合规风险管理进行日常监督； （四）法律法规和我行《章程》规定的其它合规管理职责。 第六条 风险管理委员会 风险管理委员会承担以下合规管理职责： （一）对合规风险管理进行日常监督； （二）了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出意见和建议； （三）监督合规政策的有效实施等。 第七条 监事 监督董事会和高级管理层履行合规管理职责，监督全行合规政策的实施，要求董事会及高级管理人员纠正其损害我行利益的行为并监督执行。 第八条 高级管理层 高级管理层在法律合规部的协助下，有效管理合规风险，履行以下合规管理职责： （一）制定、并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，并传达给全体员工； （二）组织贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的责任； （三) 督促各部门、各分支机构负责人对本部门、本机构（含辖属机构）的经营活动的合规性负责，确保经营活动遵守所有适用法律法规； （四） 明确法律合规部的组织结构，为其履行职责配备充分、适当的人员，并确保法律合规部的独立性； （五）任免分行合规负责人，并确保合规负责人的独立性； （六） 确保合规部门报告路线畅通，采取措施保障合规部门避免来自管理层或其他人员的干扰或阻挠；并确保法律合规部与风险管理部门、内部审计部门以及相关部门之间的工作协调； （七） 识别我行面临的主要合规风险，制订、审核合规风险管理计划，报董事会审议； （八） 向董事会提交风险管理报告，帮助董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性； （九） 及时向董事会或风险管理委员会、监事报告重大违规事件； 法律法规和我行《章程》规定的其它职责。 第九条 合规部长 法律合规部部长领导全行合规部门负责全行合规风险的识别和管理，协助高级管理层有效管理合规风险： （一）制定并执行风险为本的合规管理计划； （二）监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责； （三）开展员工的合规培训与教育； （四）向高级管理层提交合规风险评估报告。 法律合规部部长职责详见《企业银行（中国）有限公司法律合规部部长职责规定》。 第十条 分（支）行行长 分（支）行行长对本机构的合规风险管理负主要领导责任，主要职责包括： （一）组织本机构具体贯彻执行我行的合规政策，确保发现违规事件时及时报告总行法律合规部部长和上级行领导，并采取适当的纠正措施降低损失或阻止