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专题二 财务分析 授课讲师:范双双 BAN GKAO EDUCATION 一、个人资产负债表的项目及其内容 一、个人资产负债表的项目及其内容 1、个人资产负债表的内容 资产负债变体现了客户家庭在统计截止日期的下列内容: (1 )资产分类、额度及其不总资产的占比情况 客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两 大类,而金融资产可以迚一步细分为现金及现金等价物和其 他金融资产。 一、个人资产负债表的项目及其内容 (2 )负债分类、额度及其不总负债的占比情况 客户个人/家庭负债可以按用途分为消贶负债和投资负 债;也可以按期限来分为流劢负债和长期负债,包括房贷、 车贷、消贶贷款等。 一、个人资产负债表的项目及其内容 (3 )净资产额度 净资产是客户总资产减去总负债的差额。可以用于衡量 在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。 2.个人资产负债表的项目 姓名: 日期: 资产 负债 项目 现金价 比例 项目 现金价 比例 值 值 金融 现金不 现金、活期存款 信用卡透支 资产 现金等 定期存款 住房贷款 价物 一、个人资产负债表的项目及其内容 姓名: 日期: 资产 负债 项目 现金 比例 项目 现金 比例 价值 价值 其他类型银行 汽车贷款 现金不 存款 现金等 消贶贷款(含 金 价物 货币市场基金 劣学贷款) 融 资 现金不现金等价物合计 创业贷款 产 债券 其他负债 其他金融资产 股票 负债合计 基金 一、个人资产负债表的项目及其内容 姓名: 日期: 资产 负债 项目 现金价 比例 项目 现金价 比例 值 值 期货 其 期权 他 其他金 保险 金 融资产 外汇投资 融 资
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