银行新核心业务系统培训-支付结算专题(结售汇、套汇业务)97805精品.pptVIP

代客外汇买卖业务 概念： －是代客外汇买卖银行或其他金融机构受客户的委托而办 理的外汇买卖业务。客户委托银行所做的外汇买卖要有贸易背景，其目的主要是 为了防范汇率风险而使外汇保值。  适合对象： －代客外汇买卖的服务对象主要 是由国家授权，从事对外经济贸易活动和开展国际金融业务的国内企事业单位和部门(包括外商投资企业)。现个人也可以办理外汇买卖业务。 * 代客外汇买卖业务 服务项目： －即期外汇买卖：双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在成交后的第二个工作日交割的外汇交易。 －远期外汇买卖：是指银行同业或客户在成交日预先商定货币汇率和交割期限并订立合同，到约定时间才办理交割的外汇交易，避免因汇率变动引起的风险。 －调（掉）期外汇买卖：就是在某一个日期卖出甲货币、买进 乙货币的即期的同时，买回甲货币、卖出乙货币的远期。也就是即期和远期对调，达到成本保值之目的。 －期权外汇买卖：期权是一种选择权，它赋予期权买方在未来某个时间点（欧式）或时间段内（美式）以指定的价格买入（买权）或卖出（卖权）一定数量的某种资产的权利。外汇期权就是外汇买卖的选择权，期权的买方有权在一定时间段内或未来某个时间点按照约定的价格买入或者卖出一定数量外币的合约，它是一种权力，而不是义务。 交割时间短 例如，欧元对美元的汇率为1.3875，投资者甲预期欧元会升值，因此从银行 购买了一份以1.3879美元的价格买入1万欧元的外汇期权，期权的价格是通过双方 协商确定的。如果欧元对美元的汇率真的上涨了，并且涨到执行价格1.3879以上了， 那么他就有权力要求银行以1.3879的价格卖1万欧元给他。如果实际该投资都判断 失误，欧元对美元的汇率下跌了，该投资者可以选择不执行该期权，那该投资者 就损失了其购买期权的资金。 例如，一个英国进口商要在3个月后付出一笔加拿大元，为防止到期加拿大 元汇价大涨，就在生意成交的同时用英镑买进一笔3个月期的加拿大元以备支付。 例如，日本某企业按200日元＝1美元的汇率，用200亿日元购进1亿美元存在 美国银行一年，可以获取利息差额1％的收益。为防止一年后美元对日元的汇率下 降的幅度较大（如6％），日本企业不但得不到收益，反而亏损。所以，它就在做 卖出日元，买进美元的即期外汇交易的同时，做买进日元，卖出美元（1亿）一年 期的远期交易。 * 外 汇 业 务 结 汇 售 汇 套 汇 代客外汇买卖 外汇汇款 代客外汇买卖相关交易－以华夏银行为例 外币帐户买卖转入到外币存款帐户 外币帐户买卖转入到外币贷款帐户 外币帐户买卖转入到外币有销帐码内部帐户 外币账户买卖转入到外币元销帐码内部帐户 华夏银行规定： 代客外汇买卖交易金额大于等于等值1万美元以上，且必须在同一客户下，同一账户性质，不同外币帐户之间进行转帐 * 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 外币帐户买卖转入到外币存款帐户： * 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 外币帐户买卖转入到外币贷款帐户： * 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 外币帐户买卖转入到外币无销帐码内部帐户： * 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 外币帐户买卖转入到外币有销帐码内部帐户： * 代客外币买卖业务流程 (以华夏为例 )－小结 客户提交套汇业务申请； 通过bankslink下载实时汇率； 判断转出外币账户类型； 根据账户间划转关系选择相应交易代码，点击“兑换”按钮，输入交易要素；； 交易完成，打印外汇买卖凭证及转帐凭证信息。 返 回 代客外币业务讲解完毕！ * 外汇汇款业务 概念： －外汇汇款是指银行应汇款人要求，以一定的方式将汇款人的资金，通过其国外联行或代理行汇交收款人的一种结算业务，包括国内外汇入汇款和汇出汇款。 特点： －外汇汇款适用于各种款项和各种业务的国际、国内结算。 －相对于现金结算，通过银行汇款费用低、速度快，安全方便。 * 外 汇 业 务 结 汇 售 汇 套 汇 代客外汇买卖 外汇汇款 外汇汇款相关交易－以华夏银行为例 系统内汇款 * 外汇汇款业务流程－以华夏银行为例 * 外汇业务操作流程 (以华夏为例 )－小结 返 回 新核心系统没有单独的外币业务交易代码。操作外汇业务时，根据不同情况选择核心系统的现金交易、转帐交易、贷款的发放或收回交易，在对应的交易画面上通过“兑换”按钮，即可实现代客外币业务处理。 业务处理时，首先下载汇率，然后按照不同业务类型，根据对应交易进行业务处理。 系统控制让利范围，且在让利范围内授权即可完成 * 结汇业务流程－以华夏银行为例 外币帐户结汇