第3章节国内金融体系幻灯片.pptVIP

中国银行业监督管理委员会主要职责 负责制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；草拟有关法律和行政法规，提出制定和修改建议；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实施现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；承办国务院交办的其他事项。 中国证券监督管理委员会 主要职能部门：发行监管部、市场监管部、机构监管部、上市公司监管部、基金监管部、期货监管部、稽查局（首席稽查办公室）、法律部（首席律师办公室）、会计部（首席会计办公室）、政策研究室、国际合作部、人事教育部和办公厅。 主要职责 中国证券监督管理委员会主要职责 （1）研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规；制定证券期货市场的有关规章。（2）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监管机构实行垂直领导。（3）监管股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。（4）监管境内期货合约的上市、交易和清算；按规定监督管理境内机构从事境外期货业务。（5）监管上市公司及其有信息披露义务股东的证券市场行为。 （6）管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业协会。（7）监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构；与中国人民银行共同审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定上述机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；负责证券期货从业人员的资格管理。 （8）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市；监管境内机构到境外设立证券机构；监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。 （9）监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。（10）会同有关部门审批律师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动。（11）依法对证券期货违法行为调查、处罚。（12）归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。（13）国务院交办的其他事项。 中国保险监督管理委员会 主管部门：人身保险监管部、财产保险监管部（再保险监管部）、保险中介监管部、保险资金运用监管部、国际部、法规部、统计信息部、派出机构管理部、办公厅、发展改革部、财务会计部、人事教育部、监察局以及机关党委。 主要职责 中国保险监督管理委员会主要职责 （1）拟订商业保险的政策法规和行业发展规划；（2）依法对保险经营活动监督管理和业务指导，依法查处违法违规行为，保护被保险人利益；（3）培育和发展保险市场，促进保险企业公平竞争；（建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业健康发展。 课后思考 简述商业银行集团化发展趋势 简述金融监管体制的模式 政策性保险公司：是指国家为实现特定的宏观经济目标或推行特定的产业政策，实行一定政策倾斜并重点扶持的某一行业而设立的保险公司。 特点：①相对于商业保险而言，保险目的表现为政府政策的实施贯彻；保险范围表现为全面性；保险形式表现为强制性方式；保险费的赔偿表现为固定金额的特点。②相对于社会保险而言，政策性保险一般是以财产损失、或与财产活动有关的人身损失为保险标的；政策性保险的保费一般由投保人自己、或政府对投保人采取补贴的方式缴纳。 再保险公司：是专营再保险业务的公司，或称专业再保险公司。再保险是指保险人将自己承保的风险责任的一部分或全部向其他保险人再进行投保的行为，是保险人之间分散风险损失的一项经营活动。 保险中介机构（按提供中介服务的种类划分） 保险经纪公司：是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法从保险人那里收取佣金的组织。 保险代理公司：是依据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的公司。 保险公估公司：是指依照有关法律法规，经监管部门批准设立的，接受保险当事人委托，专门从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务的机构。 我国的保险机构 1949年10月20日，中国人民保险公司成立。从1959年5月起，除上海、哈尔滨保留部分国内保险业务外，停止了所有国内保险业务，而专营海外保险业务。 1980年恢复国内保险业务，并逐步扩大海外保险业务。 从1994年起，国内陆续成立了多家区域性的股份制保险公司（如天安、大众、华安等）和全国性股份制保险公司（如华泰、新华、泰康等）。这些公司是专门经营财产保险或人身保险的专业性的保险公