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资阳银行业金融机构案件防控培训试题 单位： 姓名： 分数 一、单项选择题（每题1分共15分） 1、银行业金融机构案件防控实行（ B ）负责制。 A 分管领导 B“一把手” C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（D ）项措施。 A 七 B 八 C 九 D 十 3、（ A）是商业银行的基本职能。 A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益 4、营业柜员的个人名章由（ A ）保管和使用 A 自己 B 他人 5、商业银行经营管理的核心内容是（ D ） A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理 6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D） A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报 7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（ C ） A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉 8、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险 9、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。 A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C 反映的是损失发生前事物发展状态 10、银行风险管理的流程是（ D） A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内 A 12 B 24 C 36 D 48 12、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。 A 真实 B 完整 13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。 A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户 14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（ B）以实现全面覆盖的要求。 A 1次 B 2次 C 3次 D 4次 15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行 A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构 二、多项选择题(每题2分共40分) 1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD） A 固定资产贷款管理暂行办法 B 个人贷款管理暂行办法 C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引 2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE） A监事会 B监察室 C财务控制部 D内部审计部 E法律合规部 3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF） A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障 4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任 A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职 5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH） A授权卡（柜员卡） B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱 E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证 6、支付密码的推广应用遵循（ ABC）的原则 A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用 D 风险可控 7、下列物品中（ABCD ）应作为重要物品管理。 A 编押机 B 库房钥匙 C 结算专用章D IC卡 E个人名章 8、案件防控“三项制度”有（ABC） A 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件处置工作流程 D 账户风险排查制度 9、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循”三优先” 检查原则是（ABC） A大额存款优先 B存款异常变动优先C重点账户存款变动优先 10、银监会出台的“三个办法、一个指引”中所指的“贷款人”是指中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的（ABCD）银行业金融机构。 A开办固定资产贷款业务B项目融资业务C流动资金贷款业务D个人贷款业务的 11、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD） A干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避 12、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》从那五个方面规定了“十个严禁”？（ABCDE） A营业