我国基金营销的方式存在的问题及解决对策.ppt

讽刺了谁…… 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金公司的收入： 基金管理费=基金资产净值*R/365(R1.5%) 基金资产净值： 收入（利息收入+投资收益+25%赎回费） 卖基金: 原有基金 发行新基金 基金公司的绝招 原有基金： 数量众多，不易挑选绩优基金 有过去，有对比，有选择 发行新基金： 稀缺性 有前景 喜新厌旧 没有过去，没有对比，没有选择 你的选择？？？ 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 被很多人忽视的风险提示 客户维护费 投资者心理 利益VS道德 银行新基金 基金狂潮 尴尬的首募 中国证监会规定，开放式基金需满足募集份额不少于2亿，基金募集金额不少于2亿元，基金份额持有人不少于200人。 否则，基金募集失败，基金公司自行承担相关费用和债务，返还投资者已交款项，并加计银行同期存款利息。 一切徒劳。。。 囚徒困境 基金业绩 收费制度 银行垄断 占地为王 利益涌动。。。 基金公司 银行 基金 投资者 认购费 申购费 赎回费 认购费 申购费 赎回费 托管费 管理费 尾随佣金 怎么赚钱？？ 改变游戏规则？？ 打破垄断: 网上直销平台，电子商务销售? 券商? 第三方基金销售机构? 外资银行? 保险业? 路在何方??? A Long Way to Go…… Thank you ! ? ? ? ? ? ? ? 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 投资者：资金的来源、基金所有者 基金管理人：基金管理公司 基金托管人：商业银行 基金销售机构 概念回顾 封闭式基金：基金的资本总额和发行分时保持不变，基金单位不能追加认购和赎回 开放式基金：可根据市场供求状况发行新份额或赎回 开放式基金 884只 封闭式基金 43只 开放式基金封闭式基金 一、直接销售：基金——投资者 二、代理销售： 1、包销方式：基金——包销商——投资者 2、集团销售方式：基金——包销商——销售商——投资者 3、计划公司销售方式：基金——包销商——计划公司—投资者 三、促销： 广告促销 人员销售 公共关系营销 营业推广 基金营销方式 Strengths: 不收取销售费用，认购成本低 销售人员专业水平高，推荐的基金易被接受 Weaknesses： 人员有限，销售队伍规模有限 营业网点少 产品有限，投资者可选范围小 直接销售方式分析 代销机构： 《证券投资基金销售管理办法》第八条：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以申请基金代销业务资格。 代销方式分析 我国证券代销机构： 证券公司 94家 商业银行 51家 专业基金销售机构 1家 代销机构数量 代销机构营业网点数： 证券公司 4650左右 商业银行 7万有余 营业网点 代销渠道：银行 60%—80% 直销渠道 10%—30% 证券公司 10% 渠道力量 Strengths: 银行： 机构健全，设施完善