上海交运集团股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

上海交运集团股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为了保护投资者的合法权益，规范上海交运集团股份有 限公司（以下简称“公司”）的对外担保行为，有效防范公司对外担 保风险，确保公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华 人民共和国担保法》、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《关 于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的 通知》和 《上海证券交易所股票上市规则》等法律、法规以及《公司 章程》的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。 第二条 本制度适用于公司及公司的全资、控股子公司（以下简 称 “子公司”）。 第三条 本制度所述的对外担保是指公司以自有资产或信用为他 人提供的保证、抵押、质押以及其他形式的担保，包括本公司对子公 司及子公司相互间的担保。 担保的债务种类包括申请银行授信担保、银行贷款、信用证业务、 保理业务、银行承兑汇票和银行保函等。 第四条 公司对外担保应当遵循平等、合法、审慎、互利、安全 的原则，严格控制担保风险，除为控、参股公司外，公司不得对外提 供担保，公司不得为个人提供担保。 第五条 公司全体董事、高级管理人员应当审慎对待和严格控制 1 对外担保产生的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依 法承担连带责任。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担 保。 第六条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防 范风险，且反担保的提供方应当具有实际承担能力，且其提供的反担 保必须与公司担保的金额相当。公司为子公司提供担保的，公司可以 不要求子公司提供反担保。 第七条 公司必须严格按照 《上市规则》、《公司章程》等有关规 定，认真履行对外担保情况的信息披露义务，按规定向注册会计师如 实提供公司全部对外担保事项。 第八条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外 担保情况、执行有关规定等情况进行专项说明，并发表独立意见。 第九条 未经公司董事会或股东大会批准的，公司及子公司不得 对外担保，也不得相互提供担保。公司子公司对外担保审批权归公司 董事会。 第二章 对外担保的职责和审查 第十条 公司对外担保管理实行多层审核监督制度，所涉及的公 司相关部门及职责包括： 财务部为公司对外担保的审核及日常管理部门，负责受理审核被 担保人提交的担保申请，经与相关部门审议后提出可否提供担保的书 面报告，报总裁办公会议审议，负责对外担保的日常管理与持续风险 控制； 2 资产管理部协同财务部审核被担保人提交的担保申请，并提出相 关意见； 总裁办公室 （法务）协同财务部审核被担保人提交的担保申请， 审核担保合同的规范性和合法性，负责处理担保过程中出现的法律纠 纷，确保担保业务符合国家的法律法规和政策规定； 内控监察室为公司对外担保的监督检查部门，负责检查担保业务 内控制度是否健全，各项规定是否得到有效执行； 董事会办公室为公司对外担保合规性复核及相关信息披露的负 责部门，负责公司对外担保的合规性复核、组织实施董事会或股东大 会的审批程序以及履行相关信息披露义务。 第十一条 需要公司为其提供担保的子公司，应于当年 12 月 20 日前将下年度的担保计划上报公司。 第十二条 被担保人应当至少提前 30 日向公司提交担保申请书 及附件，担保申请书至少应包括以下内容： （一）被担保人的基本情况； （二）担保的主债务情况说明； （三）担保类型及担保期限； （四）担保协议的主要条款； （五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明； （六）反担保方案。 第十三条 公司对外提供担保必须对被担保人的资信进行审核， 被担保人至少应符合下列要求: 3 （一）具有独立的法人资格; （二）具有较强的偿债能力; （三）符合 《公司章程》的有关规定。