商业银行操作风险成因及对策分析--开题报告.docVIP

集美大学诚毅学院毕业设计（论文）开题报告 经济 系 金融学 专业 2012年 11 月 21 日 设计（论文）题目 商业银行操作风险的成因及对策分析 学生姓名 学号 指导教师 选题目的和意义： 随着我国经济的不断飞速发展银行业经历了飞速发展的阶段，各种各样的风险，尤其是信贷违约风险是我国企业不得不面临的问题，在经营过程中银行业面临的信贷违约风险远大于其他企业，因为银行作为一类特殊的企业法人其主要业务就是经营风险。现阶段银行面临的信贷违约风险是银行业面临的最为主要的风险，信贷违约风险的控制稍有不慎就会给银行带来经济损失，当银行交易的法人或者个人无力履行贷款合同时就会产生信贷违约风险，除此之外由不当的或者说失败的操作程序、操作人员或操作系统以及外部事件形成的隐患操作风险也成为现阶段银行发展的主要。 根据巴塞尔委员对于银行业风险的定义，银行业经营的风险主要有以下几类：1. 经营偿债信贷违约风险；2. 市场经营操作风险；3. 流动性风险；4. 普通信贷违约风险。银行业在应对金融业务日趋复杂和多元化的今天也面临着更多的风险压力。中国银行业监督管理委员会作为巴塞尔委员会内容的补充，对于我国的银行业的资本控制提出了指导性的建议。银行内部控制的目的是保护资产并控制负债、提供会计审计方面的及时、全面、准确的信息存在的风险。 文献综述（本课题研究现状综述）： 我国对商业银行操作风险的研究起步较晚，且由于特定的政治经济体制，也进一步导致西方先进技术经验无法全面应用到我国商业银行中来。国内研究的主要方向是在借鉴西方研究成果的基础上，结合中国实际对操作风险进行合理的研究和分析。 裴荻商业银行新兴业务操作风险内部控制研究——以中国建设银行吉林省分行为例设银行吉林省分行实际情况，他刘丽我国商业银行内部控制评价研究操作风险防范方面还存在许多亟待解决的突出问题如何有效破解这些问题提出相应对策与建议梁之栋城市商业银行内部审计与风险管理研究分析了银行支付结算风险的特点和种类指出银行支付风险的主要因素是内部控制软弱、风险意识淡化、经营管理不善以及法律法规不健全等提出加强银行内部控制建设、完善支付法律法规、加强员工队伍建设、加强信息技术建设等策略张海鹏《巴塞尔新资本协议》下的商业银行操作风险管理《巴塞尔新资本协议》操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险商业银行操作风险管理 李达在《商业银行操作风险度量——基于新标准法、收入法和信度方法的测算分析》通过新标准法、收入法和信度方法商业银行操作风险量化的处理在标准化计量模型基础上加入行业参数在理论分析中不仅进行了定性的分析，而且也针对客观数据进行了详细的定量分析。俞国民商业银行操作风险分析与管理对策主要分析商业银行存在的会计风险并提出了一些风险防范的措施希望为银行会计风险防范提供一些参考。刘飞银行会计柜面业务风险防范银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险对银行柜面操作风险的类型、特点进行分析剖析风险产生的根源并提出有关防范措施。梁宝宝我国商业银行风险管理研究以商业银行操作风险为研究对象具体分析了我国银行对操作风险管理的现状归纳总结现阶段所存在的问题,最后提出优化商业银行操作风险管理的相关建议和对策我国商业银行操作风险管理 [参考文献] [1] 《国有控股商业银行操作风险防范与管理》编写组.国有控股商业银行操作风险防范与管理[M]. 经济科学出版社, 2015 [2] 裴荻.商业银行新兴业务操作风险内部控制研究——以中国建设银行吉林省分行为例[D]吉林财经大学, 2016[3] 李文婷,万幼清. 我国商业银行操作风险分析及管理——以中国农业银行某支行为例[J] 2016(11) [4] 刘丽. 我国商业银行内部控制评价研究[D]. 首都经济贸易大学 2016 [5] 梁之栋. 城市商业银行内部审计与风险管理研究[J]. 教育教学论坛. 2016(04) [6] 梁璐 商业银行操作风险管理浅议[J]. 合作经济与科技. 2016(01)[7] 俞国民. 商业银行操作风险分析与管理对策[J]. 经济师. 2016(03) [8] 高维. J银行N支行操作风险内部控制的研究[D]. 沈阳工业大学. 2016 [9] 刘雅斋,王爽. 基于银行统计的商业银行操作风险防范措施研究[J]. 企业导报. 2016(03) [10] 梁宝宝. 我国商业银行风险管理研究[J]. 合作经济与科技. 2016(01) [11] Xu Haifeng. Operating Risk、Performance and Executive Compensation