银监会1104非现场监管系统详细介绍.docVIP

银监会“1104”工程项目 总体规划 目录 1 “1104工程”概述 3 1.1 “1104工程”建设的背景 3 1.2 “1104工程”建设的必要性 4 1.3 建设原则 5 2 “1104工程”项目组织结构 7 2.1 工程领导小组 7 2.2 工程建设小组 7 3 “1104工程”总体框架 9 3.1 总体框架 9 3.2 网络系统 12 3.2.1 银监会节点网络建设（内网） 13 3.2.2 银监会节点网络建设（外网） 14 3.2.3 银监局节点网络建设（内网） 14 3.2.4 银监局节点网络建设（外网） 14 3.2.5 一级网络建设 14 3.2.6 二级网络建设 15 3.3 数据中心 15 3.3.1 数据中心分类 16 3.3.2 建设内容 17 3.3.2.1 银监会数据中心 17 3.3.2.1.1 银监会数据处理中心建设 17 3.3.2.1.2 银监会数据采集和信息发布中心建设 18 3.3.2.2 银监局数据中心建设 18 3.3.2.2.1 银监局数据处理中心建设 18 3.3.2.2.2 银监局数据采集和信息发布中心建设 19 4 安全保障系统 19 4.1 设计目标 19 4.2 建设内容 20 5 数据处理流程 23 5.1 1数据大集中的数据处理流程 23 5.2 两级数据中心的数据处理流程 23 6 “1104工程”实施计划 29 6.1 “1104工程”总体目标 29 6.2 “1104工程”建设计划 29 7 “1104工程”一期工程介绍 31 7.1 （一）机构准入系统 31 7.2 高管管理系统 32 7.3 非现场监管信息系统 33 7.4 数据采集系统 35 7.5 信息披露服务系统 37 图表目录 图表 31信息系统体系结构图 10 图表 32数据仓库图 12 图表 33网络总体结构图 14 图表 34建设内容 18 图表 41安全体系逻辑图 22 图表 51数据流程示意图 25 图表 52国有及股份制商业银行总行数据采集流程 26 图表 53国有及股份制商业银行分行数据采集流程 27 图表 54非银行机构数据采集流程 28 图表 55农村合作金融机构数据采集流程 29 图表 71系统结构图 32 图表 72银监会/局外网数据采集系统及内网采集系统 37 “1104工程”概述 成立银监会是党中央、国务院为深化金融改革、加强银行监管而做出的重大决策，是提高防范和化解金融风险能力、确保金融安全高效稳健运行的重要举措。银监会党委高度重视银行业金融机构监管信息系统建设，成立了项目建设领导小组，负责对重大问题的决策。领导小组下设办公室，负责项目日常管理工作。为加快银监会系统信息化建设，2003年11月4日，银监会专门召开了“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议，会议决定启动“1104工程”（银行业金融机构监管信息系统），确定了“周密论证、统一规划、急用先行、分段实施”的指导思想和“统一规划、统一管理、统一标准、资源共享”系统建设原则。 “1104工程”建设的背景 目前，我国银行业发展势头良好，但也存在一些待解决的问题和潜在的风险，一是不良资产基数大；二是潜在的损失较大；三是损失准备不足，资本充足率低。因此，必须实施有效的银行监管，加速化解这些潜在的风险。面对现状，加速建立一个完整的监管信息系统、实现对银行业金融机构有效监管、加速化解历史包袱是维护我国金融稳定的重要一环。 由于银监会成立时间较短，监管信息系统建设比较薄弱，对银行与非银行业金融机构进行监管基本上以手工方式进行，严重影响了银行监管职能的发挥和监管效率的进一步提高，具体表现在以下几个方面： 一是缺乏必要的监管信息化工具与手段，难以实现对被监管对象进行持续、全面、有效监管。随着信息技术在银行业金融机构广泛应用，银行业金融机构信息化水平不断提高，银行业金融机构业务品种与交易量大增，交易信息电子化、无纸化，业务的复杂性、风险的隐蔽性也越来越高，单靠手工方式，以有限的人力资源按照传统方式翻阅账本、传票等，难以有效识别金融机构风险。 二是监管效率低，时效性差。当前银监会监管信息化建设总体水平很低，缺乏集中统一的监管信息系统和有效的分析工具，使得监管信息极不对称，日常监管工作效率不高。具体表现为：“汇总报表多、传真资料多、手工操作多、电话联络多”。监管人员每季度要花费大量时间用于报表、数据汇总，时效性差、监管效率较低，远远不能满足对银行业金融机构进行高效监管的需要。 三是监管信息难以共享。一方面，各监管机构之间、银行监管机构与各银行之间还未建立起实时、专用的信息共享系统，缺乏有效的数据交互网络。银监会、证监会等监管机构在处置跨系统金融风险过程中，各自掌握部分信息