开展合规建设促进有效发展_农发行江苏省分行合规建设的主要做法与体会.pdf

经营管理 Management 开展合规建设促进有效发展 ——农发行江苏省分行合规建设的主要做法与体会 ■ 石晶莹 在国际金融危机引发的反思中， 银 的经营行为、 控制各类风险， 还是从加 才的争夺日益激烈， 农发行面临着拓展 行系统如何约束自身经营行为， 自觉地 快建设现代银行的需要看， 都要求农发 和稳住业务阵地、 争取生存空间的艰巨 依法合规经营， 成为人们关注的焦点之 行尽快补上合规建设这一课。 另一方面， 任务。 在此情况下， 全行上下在加快业 一。 合规管理对于金融业健康发展的重 农发行作为农业政策性银行， 业务范围、 务发展的过程中， 越发感到加强合规建 要性日益突出， 农发行作为农业政策性 服务功能受到严格限定， 业务发展过程 设、 保障依法合规经营的重要性。 总结 银行， 需要从推动有效发展的大局出发， 中的合规风险较高， 理应以更高的合规 几年来发展的经验教训， 分行党委认识 把合规建设摆在更加突出的位置。 标准和诚信道德标杆约束自己， 依法合 到， 不搞合规建设、 没有强有力的合规 一、关于合规建设的几点认识 规开展各项工作。 合规建设应当是政策 监督制约机制， 业务发展越快， 发生违 （一） 从打造现代农业政策性银行的 性银行经营管理中的重要组成部分和一 规行为和案件的风险就越高， 从推动全 要求中认识合规建设的重要性和必要性。 项长期任务。 行科学发展、 持续发展的大局出发， 需 1998 年巴塞尔银行监管委员会在 《银行 （二） 从推动科学发展的实践中不断 要我们自觉地加强合规建设。 业组织内部控制体系框架》 中， 将 “合 提升合规建设的自觉性。 近年来农发行 （三） 保障合规建设的成效有赖于各 法和合规性” 列为银行内部控制框架的 江苏省分行面临着较大的发展压力， 江 项措施的扎实性和持久性。 在抓合规建 重要内容。 对于要打造现代农业政策性 苏的新农村建设和城乡一体化发展的旺 设中要避免形式化、 空洞化， 要细化落 银行的农发行来说， 加强合规建设非常 盛需求， 对该行履职提出了较高要求； 实责任， 建立完善的制度机制， 形成用 必要。 一方面， 合规经营是现代银行最 同时， 江苏的金融产业集聚度和开放竞 制度管人、 按制度办事的工作机制和良 重要的特征之一， 现代银行是有效把握 争水平较高， 江苏成为全国第一个实现 好习惯。 这几年来， 江苏省分行党委坚 自身经营方向、 约束自身经营行为的可 乡镇金融服务全覆盖的省份， 成熟商业 持把加强合规建设、 提升管理水平放在 持续的有机循环体系， 无论是规范自身 银行对农发行传统客户、 业务和骨干人 全行科学发展的大局中统筹考虑， 2005 效机制。 对提出的改进意见和建议， 我 头看” 等方式， 督促被巡视单位制定和 法》、 《 客户人员违规积分管理实施细 们要求被巡视单位要高度重视， 抓紧研 落实整改措施， 促进问题的解决。 山西 则》、 《 会计远程监控系统运行管理办 究， 明确责任， 认真整改， 能解决的要 省分行党委对整改工作高度重视。 召开 法》、 《关于进一步加强案件防控工作的 限时解决， 一时解决不了的要创造条件 党委会进行专题研究， 制定了整改措施。 实施意见》 等文件规定， 为做好今后的 解决 ， 同时要建立长效机制， 避免走 并制定出台了 《 关于加强重点工作督导 基础管理工作打下了良好基础。 ■ “ 回头路”。 并加强跟踪督察， 通过 “ 回 落实的通知》、 《 客户业务工作考核办 201 0 年 A D 第8期