基金定期定额销售手册（一）.docVIP

目录 第一篇为何销售基金定期定额 销售基金定期定额有何好处 不再被天主宰我们的销售 一、对银行的好处 (一)第一种情况，以零售业务为例 (二)第二种情况，以财富管理为例 二、对理财销售人员的好处 (一)与客户建立第一笔关系的投资交易就是定投 (二)长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼，不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳绩 (三)避免客户因短期亏损而投诉抱怨 (四)得到客户更大的订单、客户更多财富规划和更多销售商品的机会 行情不好(熊市下)基金就不好销售了吗 三、对客户的好处 为什么熊市是销售基金定投的好时机 现阶段投资的重要课题 第二篇你了解基金定期定额吗 了解基金定期定额的投资方式的好处在哪里 一、什么是基金定期定额 二、基金定期定额投资的特点及好处是什么 基金定期定额是怎么赚钱的 一、平均成本法 (一)你能买在哪里 (二)定期定额长期报酬远高于单笔投资 二、时间复利效果 案例故事基金定期定额时间的复利效果 案例一：同是8%，不一样的结果 案例二：月薪6000元，投资三年买25万元的车 案例三：每月投资1250元，赚250万元退休金 案例四：不着急赎回，22.5万元13年变100万元 三、长期投资的力量 (一)全球市场走势证明长期投资的力量 (二)长期投资能降低风险几率 投资小知识：什么是MSCI指数 基金定期定额可以做什么 一、抵御/打败通货膨胀 (一)你的钱可以用多久 (二)通货膨胀率队购买力的影响 (三)定存+基金定投才能打败通胀 二、开源节流，强迫储蓄 (一)节流为先抑制消费欲望，学会省钱 (二)开源为辅定期定额投资，用理财加薪 三、小额资金使用准备 四、子女教育金准备 (一)我们这一辈子，为的是什么 (二)担心孩子是“养不起的未来” (三)你知道教育费用是多少吗 (四)基金定投实现望子成龙、望女成凤的梦想 五、退休养老金准备 (一)退休生活占人生三分之一长的时间 (二)退休基金是民众普遍的焦虑 (三)退休基金将是一个庞大的开支 (四)想提前退休，退休后的生活费用怎么攒 (五)基金定投帮助实现悠游富裕人生 六、振荡市场的最佳投资术 第三篇 如何操作基金定期定额 为什么要建议客户做基金定期定额 一、检视一下，为什么客户投资总是失利 二、投资检视：投资的三大人性弱点 三、过度关注坏消息，有害投资决策 四、判断进出场时点难上加难，炒短线并非良策 五、寻找波动市场下的投资术 六、为何基金定投是涨跌都叫好的投资方式 被遗忘的风险，市场不是只涨不跌 风险的另一面是报酬，是资产增长的机会 利用定期定额可以降低股市下调风险的影响 七、以长期投资+分散投资策略追求财富增长 坚持投资目标应对股市下挫的投资成果 定期定额的投资原则：三要(Do)三不要(Dont) 一、三“要”(Do) 1.选对投资标的 2、看对基金绩效 3.选对基金公司 二、不要(Dont) 1，不要拖延，投资要趁早 2.不要心急，要有耐心 3、不要贪心，遵守纪律 如何帮客户挑选定期定额基金 帮客户挑选基金的原则 如何帮客户挑选定期定额基金八问答 第1问：如何挑选适合客户的基金 第2问：如何挑选基金 第3问：什么样的基金适合做定期定额 第4问：如何挑基金公司 第5问：买基金就要挑冠军基金吗 第6问：如何判断哪个基金经理人更好 第7问：如何衡量工具可以挑选好基金 第8问：如何根据市场景气循环挑选基金 投资小贴士：“4433”法则精选基金 投资小贴士：四项投资金律挑选专业的基金经理人 理财人员必须掌握的定朋定额投资策略14招 第1招 买基金定期定额前应作准备 第2招 选择何种投资方式 第3招 不同风险承受度选择不同投资策略 第4招 投资获利的诀窍：做好资产配置 第5招 掌握投资时点何时买卖 第6招 单只基金简单投资，以稳健为首选 第7招 两三只以上基金定投如何操作 第8招 追求稳健致富，频繁进出不利投资 第9招 市场震荡，坚持不停扣 第10招 基金定投是否长期捂着不动 第11招 定期定额与单笔投资巧搭配 第12招 选择现金红利还是红利再投资 第13招 基金被套牢怎么办 第14招 小心应付新闻突发事件——别让恐慌打败了你的 投资纪律 总结定期定额投资成功之关键 【秘笈1】挑股票型基金 【秘笈2】选对的基金 【秘笈3】停利不停损 【秘笈4】定期定额VS单笔投资 【秘笈5】获利再投资 【秘笈6】持续投资之定力为获利关键 第四篇 如何说服你的客户 1检视一下：销售基金是为帮客户赚钱吗 过去的基金销售有哪些缺失 缺失一：以帮助客户赚钱为主要诉求的销售方式 缺失二：太过强调某支基金的报酬与好处，导致客诉难以处理 缺失三：忽略了基金长期投资的基本特性，过度强调短期投资 缺失四：忽略了客户的真正需求 2思考一下你在客户心目中的定位是什么 3作为专业的理财顾问，你有正确的投资