法律与合规部试题库(内控、合规、法律)精选.docVIP

第一部分：内控及操作风险题库 (2012更新) 单选题 1、巴林银行交易员NICK LEESON 未经授权在新加坡国际货币交易所从事东京证券交易所日经225股票指数期货合约交易失败，致使巴林银行亏损6亿英镑，至此巴林银行宣布倒闭。此案例反映的是哪种类型的银行风险。（D） A、市场风险 B、信用风险 C、流动性风险 D、操作风险 2、下列说法不正确的是（D） A、操作风险存在于日常工作的各个领域 B、系统存在的漏洞、产品设计不合理、核心团队流失、客户伪造材料等导致的损失都属于操作风险 C、员工业务不合规 D、自然灾害或意外事故造成的损失不是操作风险 3、我国银监会在发布的《中国银行业实施新资本协议指导意见》中，要求国内银行业特别是一些具有跨国、地区分支机构的大中型商业银行应在（C）上半年提交实施新资本协议的正式申请，并于年底开始实施。 A、2008年 B、2009年 C、2010年 D、2011年 4、固有风险是在没有考虑现有控制及其作用的情况下，在开展业务和进行操作的过程中面临的内在的固有操作风险，剩余风险是在充分考虑了流程中已有控制手段及其作用后的风险。根据以上描述，以下表述正确的是（A） A、剩余风险=固有风险－控制措施 B、固有风险中不包含剩余风险 C、固有风险=控制措施－剩余风险 D、全面操作风险=固有风险+剩余风险 5、业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（D） A、推动本条线的操作风险管理实施 B、指导和协助分行进行实施 C、管理控制本条线所面临的风险 D、制定操作风险管理制度 6、某银行储蓄所吊顶脱落，砸伤2名员工导致残废，经协调，员工内部退养，并赔偿医疗费，此事件是否属于操作风险事件？（A） A、是 B、否 7、以下哪个机构属于全球系统性重要金融机构（D） A、中国工商银行 B、中国平安 C、海通证券 D、中国银行 8、操作风险损失数据收集的事件形式多种多样，以下选项中不需要收集是：（C） A、操作失误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人员的案件等。 B、外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏。 C、市场价格不利变动，交易人员判断失误造成损失。 D、意外造成的损失，例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款。 9、下列外部事件造成的损失中，不应计算在操作风险损失的是（D） A、火灾造成营业场所设施损毁 B、黑客攻击交易系统导致交易失败造成财务损失 C、机构现金被偷窃造成损失 D、地震造成客户损失，导致其无法偿还贷款。 10、业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（D） A、推动本条线的操作风险管理实施 B、指导和协助分行进行实施 C、管理控制本条线所面临的风险 D、制定操作风险管理制度 11、以下关于RACA主要作用的描述，哪项是正确的？(D) A、可以实现对操作风险的量化计算。 B、有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展” ，提高操作风险管理有效性。 C、有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。 D、B和C皆正确。 12、下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：（C） A、操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系 B、信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致 C、信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致 D、市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致 13、每周自查、每月自查、动态自查工作由（B）负责执行 A、业务经理 B、基层机构负责人 C、基层机构副主任 D、以上均可 14、每期动态自查工作完成后，应向分行上传（A） A、动态自查样本清单 B、动态自查表 C、动态自查业务培训卡、流程图 D、以上均有 15、机构每日自查应在（C）完成 A、上午 B、营业终了结账前 C、营业终了结账后 D、尾箱交接后 16、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求一线业务的卡、证、章管理和（ B）的管理联动。 A、基层机构业务公章 B、基层机构行政章 C、基层机构业务用章 17、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求基层行行长、（ C ）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。 A、业务经理 B、大堂经理 C、主任 D、事中复核 18、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求重要岗位的强制性休假与（ A ）紧密衔接联动。 A、岗位审计 B、离任审计