反洗钱法练习题123.docVIP

反洗钱培训试题 营业部 姓名 得分 单项选择题（20题，每题1.5分，共计30分） 1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C） A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日 2．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C） A.成立于2004年4月7日 B.直属于中国人民银行总行 C.以营利为目的的独立的法人单位 D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构 3．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D） A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行 4．金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？（D） A.执行客户身份识别制度情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况 D.以上均是 5．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A） A.客户身份识别制度 B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度 6．以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？（A） A.提交报告 B.现场检查 C.非现场监管 D.约见谈话 7．下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？（A） A.中国人民银行及其派出机构 B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构 C.以上均是 D.以上均不是 8．金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？（D） A.12小时 B.24小时 C.36小时 D.48小时 9．下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B） A.反洗钱监督管理部门 B.金融机构及其分支机构的负责人 C.金融机构反洗钱专门机构 D.金融机构内部监督和审计部门 10．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？（A） A.询问必须在金融机构的营业场所进行 B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项 C.询问的对象仅限于金融机构有关人员 D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章 11．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？（D） A.恐怖主义的筹资行为 B.恐怖活动的筹资行为 C.恐怖组织的筹资行为 D.以上均是 12．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？（B） A.5个 B.10个 C.15个 D.30个 13. 大额交易的报送时间为几个工作日内？（B） A.3个工作日 B.5个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日 14．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？（A） A.5个 B.10个 C.15个 D.30个 15. 金融机构在履行客户身份识别义务时，金融机构应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告那些可疑行为？（Ｄ） 　（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 　（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、　汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； 　（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； 　（4）采取必要措施后，仍怀疑先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； 　（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(2)(4) D.全部正确 16. 除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（Ｄ） 　（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 　（2）回访客户； （3）实地采访; 　（4）向公安、工商行政管理等部门核实； 　（5）其他可依法采取的措施 　　A.(1)(2)(3) B.(1)(