理财经理签约培训-26-满期转保技巧-PPT.pptVIP

满期转保的方法 一对一法 （客户回访） 多对一法 （意愿沟通） 借势营销法（客户答谢会、红利汇报会、服务升级会、新产品发布会） 转保服务 （服务赢得认可） * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 登门协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（拜访话术） 为了让您顺利的领取到满期金，我公司推荐您采取委托理财经理办理的方式。如果您愿意全权委托理财经理办理相关手续，请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本张保单的满期金和红利，请在此签名： 如果您对我们的服务有任何的不满意，请您拨打全国服务电话：95519 征求意见 钱先生，满期金存到哪里都是存，但是存国寿* *理财产品意义却大不一样，它不仅保本、保息、保障，而且年年有分红，真的是一个本息不愁的好产品，而且这个产品在本月答谢客户还有精美礼品赠送，您看是每年存2万还是3万…… 异议处理话术 详见随堂讲义 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 演练流程 演练准备 演练说明 演练示范 角色扮演与观察 演练点评 演练准备 电话邀约话术 时间：3分钟 话术 电话邀约话术 异议处理话术 演练准备 自习话术 时间：3分钟 话术 登门拜访话术 异议处理话术 演练说明（1/2） 演练角色 角色A:理财经理 角色B:准客户 角色C:观察者 演练要求 按照话术，认真投入 每轮分钟 观察者认真填写《演练回馈表》 演练示范 角色观察与扮演 角色A：理财经理 角色B：准客户 角色C：观察者 演练点评 结语 有形的是技巧 无形的是境界 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 满期转保技巧 课程目标 通过学习满期转保的意义，使学员熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 满期转保的意义（1/6） 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。功在当季，利在永久。 满期转保的意义（2/6） 公司 满期转保的意义（3/6） 对客户的意义 保障可以延续 客户深入了解保险的契机 享受保险公司更高品质的服务 减除客户未来对保障和资金的担忧 满期转保的意义（4/6） 对银行的意义 维护银行形象 柜员减轻销售压力、提高专业素质 与保险公司共享优质客户资源 提高客户对银行的忠诚度 满期转保的意义（5/6） 对公司的意义 重树公司良好形象 降低销售成本，提高业务内涵价值 培养忠诚客户群，扩大市场影响力 稳定团队 提高公司竞争力 满期转保的意义（6/6） 对理财经理的意义 鼓励信心 提高客户忠诚度 拓宽市场 增加收入 延长职业寿命 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 满期转保的工作内容 提取即将到期客户信息 整理客户资料 做好前期准备 拜访客户（提前约访） 拜访情况分析、反馈 提取即将到期银保客户信息 满期保单明细表 序号 代理 银行 保单 号码 保费 保额 生效日 满期日 投保人 被保 险人 家庭 住址 家庭 电话 手机 办公 电话 1 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 5　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6