寿险考试改制方案说明.docVIP

壽險考試改制方案說明 考試改制目的 經營環境變化之因應： 壽險商品的改變與金融投資工具的多樣化、複雜化，致使壽險經營之方法及挑戰與過去不同，因此本學會考試內容必須隨環境變化而更新，以使本學會會員有能力面對此挑戰。 國際精算領域有共通性 由於壽險市場的開放，台灣壽險業面臨之挑戰與其他國家有共通性，精算學術的發展與應用也有共通性，引進國際精算學術為提昇國內精算水準的方法之一。 為符合IAA之標準(請參閱附件一) 本學會資源有限 要隨時因應環境改變，更新各類考試之教材內容，需要投入相當之資源，本學會實無此充足之資源。 考試改制方向 第一階段(2005年~2007年)：維持目前共八科之考試科目。 第二階段(2008年~) 2008年起停辦本學會八科考試科目。 停辦本學會之考試科目改由參加SOA之資格考試取代，本學會僅保留舉辦我國保險相關法令及保險會計實務或精算實務科目。 (3)2008年至2009年(落日條款)： 學會針對部份已取得部份舊制考試之考生，有條件舉辦後四科(5L、6L、7L、8L)舊制考試。 (a) 資格： 適用落日條款之考生，必須於2007年底前通過或抵免1A、1B、2、3L、4L。 (b) 延長考試之期限： 於2008~2009年共四次考試，適用落日條款之考生可向學會申請；若無人申請考試，則學會將不舉辦前述考試。 (c) 申請額外考試之時間如下： 春季(3月份)之考試必須於前一年度之10/1~10/31期間內提出申請。 秋季(8月份)之考試必須於當年度之3/1~3/31期間內提出申請。 (4) 合乎下述A+B或A+C條件後，取得本學會正會員資格。 通過美國精算學會(壽險類SOA)或其他國家(英國、澳洲、日本)之考試取得正會員資格。 通過本學會舉辦之中華民國精算實務考試。(包括中華民國之會計、法律等) 在台灣從事精算工作一年以上。 (5) 副會員及晉級會員資格條件另訂。 (6) 通過本學會2009年以前舉辦之部份科目考生，再加考部份壽險類SOA之科目(相抵科目如下第三項之說明)，可取代上述(4)A.之資格。 考試改制抵免辦法 科目 代號 內容 SOA抵免科目 說明 基礎 數學 1A 微積分 Exam P 因SOA新制考試以不將微積分列入考試科目，爰僅以Exam P作為抵免科目 或然率 1B 複利數學 Exam FM VEE Corporate Finance, intermediate level VEE Economics, micro and macro 配合SOA新制考試 數理 統計 2 統計分配、抽樣理論、統計推斷及假設檢定、變異數分析及迴歸分析 VEE Applied Statistical Methods Exam C 配合SOA新制考試 危險理論 保險 理論 (1) 3L 保險學、保險法及相關法規 FAP Module 1-5 FAP Exam 1 FAP Module 1-5著重於基礎精算模型設計，故以此為抵免科目 保險 數學 (1) 4L 單生保險、連生保險、年金保險之保費及責任準備金之有關理論及計算 Exam M 配合SOA新制考試 保險 理論 (2) 5L 個人與團體人壽保險 個人與團體健康保險 退休年金計畫與企業保險 再保險 社會保險 核保 Exam DP Exam DP主要著重於各種商品設計及定價策略及方法，故與5L較類似 註：考生只要選擇5個Track中任一個Exam DP，及可作為5L之抵免科目 保險 會計 6L 個別財務及業務交易事項 資產、負債、股東權益、收益費用等評估或計算 財務報表之編製及分析 檢查報表之編制及分析 Exam CSP 雖然SOA新制考試吳保險會計的科目，但Exam CSP主要著重於如何管理因法令、稅務、公司價值或保險會計變動產生的風險，故與6L較類似 保險 數學 (2) 7L 利源分析、生命表及脫退表之製作(包含修勻原理、人口學) FAP Module 6-8 FAP Exam 2 FAP Module 6-8著重於精算進階模型設計，故以此作為抵免科目 退休金數學 保險 經營 8L 保險經營之理論及實務 (含保險有關時事問題) FSA Modules FSA Modules著重於利用精算考試所獲得的專業知識，以案例研究方式學習處理經營管理問題，故與8L較類似 註1：通過SOA 2004年以前course 1~4者，可抵免1A、1B、2、4L科目。 註2：通過SOA 2004年以前course 1者，可抵免1A，通過course 2者，可抵1B。 註3：SOA抵免科目以SOA 2005年以後轉換新制科目為準。