信用社（银行）科技工作的调研报告.docVIP

对＃＃信用社（银行）科技工作的调研报告 结合农村信用社的实际情况，本人于＃＃年7月对＃＃市＃＃区农村信用合作联社（以下简称＃＃联社）科技工作以及辖内信息系统突发事件应急管理情况进行调查。 　　一、基本情况 　　（一）信息科技制度和组织结构建设情况 　　1、信息科技管理制度体系； 　　自＃＃年＃＃联社纳入到湖南省农村信用综合业务联网机构以来，为了适应新系统的操作，更加切实有效地规避金融信息风险，在结合上级下发的各项制度文件，并充分考虑＃＃联社金融信息系统的实际情况，从而在原有金融信息管理制度的基础上，电脑部门陆续制定了相关的制度和管理办法。 　　2、已发布实施的主要制度规章和管理办法； 　　整章建制，完善综合业务系统内控制度。针对辖区信用社综合业务的情况，进一步完善、细化《综合业务系统各项暂行规定》、制定了《计算机管理及综合业务系统考核办法》《计算机综合业务系统风险故障及风险处置预案》、《柜员卡管理办法》、《＃＃联社办公电脑管理制度》等，制定出一套具有自身特点、便于信用社计算机操作执行的内部管理制度规范体系，进一步规范工作人员的行为，将各种信息风险控制在规定的范围之内，达到查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的目的。 　　3、信息科技组织结构 　　自＃＃年综合业务系统全省联网以来，＃＃联社于2007年制定《＃＃联社计算机综合业务系统风险故障及风险处置预案》，建立以联社理事长为负责人的应急领导机构，下设领导机构办公室，并落实各部门、岗位职责。同时组建应急团队，设立应急领导小组、应急执行小组和支持保障小组，并落实理事会和高级管理层、风险管理部门、信息科技管理部门和业务管理部门职责。 2007年4月，＃＃区农村信用合作联社成立联社科技部，其职责： 　　（1）严格执行各项计算机管理规章制度，负责全市信用社计算机管理工作。 　　（2）加强设备器材管理。对全市设备选型、网络建设、软件开发、硬件维修、耗材使用、机房建设等进行统一管理；编报计划、公开采购、定点维修，建立相互制约机制。 　　（3）加强计算机安全管理。按照上级有关规章制度积极做好信用社的计算机技术工作和计算机病毒防范工作，加强计算机软件开发和新技术的推广应用，加快办公自动化建设步伐，提高科技含金量。 　　（4）建立统计资料数据库，对相关软件资料和重要数据进行备份保管。 　　（5）维护好使用设备，保障辖内网点门市业务系统的正常运行，及时派员排除营业网点的计算机故障，做好有关统计资料的汇总、传输工作。 　　（6）制定计算机业务处理的各项规章制度，经信息科技管理领导小组审核和联社主任签发后，组织实施，并根据联社经营目标考核的有关要求，会同稽核部门及时检查考核各营业网点的制度执行情况并实施考核检查计分，纳入基层社经营目标考核。 　　（7）负责辖内综合业务系统的升级、维护工作，同时加强网点操作人员的管理和业务培训，逐步提高思想素质和业务技能。 　　（8）完成领导及上级主管部门交办的其他工作。 　　（二）新设备、新会计核算模式实施情况 　　1、优化结算渠道，首次实施ATM安装 　　为了优化用卡环境，有效推广福祥卡，抢占ATM经营的市场份额，＃＃联社在省联社、市办、市网络中心的统一安排下，对ATM的安装进行合理的规划，从网点装修、网络布线、UPS后备电源、监控设施、操作员培训等五个方面进行部署，于2007年在基建营分社安装首台ATM，运营年手续费收入达5万元。次年，＃＃联社在辖内大西门分社、白马湖分社、小东门分社等三个营业网点安装自动柜员机，并分别通过验收正式营运，投入资金上百万元，进一步优化企业形象、拓宽结算渠道，一改以往农村信用社结算渠道不畅的弊病。 　　2、大力推广综合柜员制管理模式 　　综合柜员制在其他各商业银行和股份制银行早已普遍推行，并被实践证明是科学有效的会计核算管理模式。在2007年至＃＃年7月，先后在辖内13个营业网点实行综合柜员制，现共计营业对外窗口32个。＃＃联社采用的推广模式是：先在一营业网点进行试点，然后再逐步从联社营业部向其它网点推广开来。综合柜员制符合银行业自身发展的要求，有利于加强内部管理，规范业务操作，改善服务质量，提高工作效率。综合柜员制的成功尝试和经验，给农村信用社的管理提供了有益的启示。由于农村信用社具有自身的人员构成特征和业务特征，所以在管理模式上不必照搬其他金融机构的综合柜员制模式，但可以借鉴综合柜员制的经验，实行符合农村信用社实际情况的“特色”综合柜员制，以利于农村信用社更好地改进内部管理和对外服务。 　　（三）突发事件应急处理管理工作情况 　　1、应急预案与演练工作情况 　　2007年制定《＃＃联社计算机综合业务系统风险故障及风险处置预案》，＃＃年制定《＃＃联社信息科技重大故障应急处置预案》，并遵照省联社要求于2008年进行灾备演练