理事长在信用社（银行）“内控强化年”活动动员大会上的讲话.docVIP

＃＃理事长在信用社（银行）“内控强化年”活动动员大会上的讲话 同志们： 为全面提升银行业内控管理水平，实现健康、安全、可持续发展，安徽银监局部署在全省银行业开展“内控强化年”活动。为扎实开展这项活动，省联社成立了领导小组，制定了具体的活动实施方案，今天又召开动员大会，对这项活动进行全面布置，目的是要确保活动取得预期成效。下面，我代表省联社党委，就开展“内控强化年”活动讲几点意见： 一、认清形势，切实增强紧迫感和责任感 近年来，全省农村合作金融机构认真贯彻省联社提出的“打基础、抓规范、提素质、促发展”工作方针，以防范和化解风险为目标，借助“双建”活动和流程建设工作的开展，持续推进内控管理体制、机制建设，深入开展全员合规培训，广泛宣传合规理念，大力营造合规文化氛围，持续推进完善审计监督机制，不断加大检查和处理力度，努力提高员工的制度执行力，从总体上保障了经营管理和各项业务的健康发展。 但是，也必须清醒地认识到，全系统的内控管理机制还不健全，内控管理总体水平还不高，内控文化尚未有效形成，员工的风险和内控意识还不牢固，内控和案件风险依然存在，内控管理的有效性还有待进一步提升。归纳起来，当前我省农村合作金融机构内控管理中主要存在以下问题： 一是对内部控制重要性认识不足。相当一部分行社对于内部控制重要性认识不到位，领导班子未能形成共识，管理层对内部控制重视不够，风险防范意识淡薄。部分行社管理层对内部控制、风险防范缺乏足够的重视，只注重经营指标，忽视内控管理和风险防范，在内控管理上重形式、轻实效，在标准基层行社创建工作中，片面追求创建数量，忽视创建质量和创建过程，导致创建工作流于形式，创建质量下滑，基础管理水平回落。一些行社内控机制建设指导思想不明确，权责分配、激励与约束、相互制衡机制未能全面建立和落实，内控制约失效。 二是规章制度执行力不强。部分行社放松对制度执行的要求，制度写在纸上、挂在墙上，执行过程中缺乏必要的监督检查，“有章不循，违规操作”现象时有发生，尤其是柜面操作不规范、贷款管理制度不落实等问题还很突出，屡查屡犯问题在一些行社仍未得到根本扭转。 三是内控制度体系不完善。部分行社内控管理组织体系不健全，制度流程不能覆盖所有的业务管理活动和全部环节，内部管理部门设置不具体，内控管理职责不清晰。有些行社虽然规章制度数量很多，但缺少整合，没有形成一整套规范、有序的内控制度体系，未能根据法律法规、业务经营和风险发展变化情况，及时梳理更新。 四是风险评估和控制措施不力。全系统风险管理体系建设滞后，风险管理政策不健全，风险管理目标不清晰，风险识别、分析和应对方法缺失。在内部控制措施方面，部分行社职责分工不清晰、授权机制不健全、审核批准控制力不强、内部控制信息技术滞后，风险报告、分析、评价和控制手段不能适应风险管理和内部控制的要求。 五是合规内控管理机制建设流于形式。部分行社合规审核工作未能有效开展，合规管理监督职能未能落实。合规督导员工作例会和合规管理联席会未执行，合规风险信息收集不全面，未能形成合规与风险信息共享和合规管理协作联动，管理层对各类风险信息掌握不充分，也未能针对风险、违规事件，深入分析问题形成原因，针对性开展全面整改，导致查处治标不治本，违规问题屡查屡犯。 六是监督检查控制不力。相当一部分行社法人治理不健全，审计稽核体系不健全，条线日常检查辅导缺失，监督制约机制还没有全面建立。部分行社稽核人员配备不足、素质不高，稽核保障力度不够，稽核计划不能全面实施，稽核报告得不到有效运用，稽核检查频率和深度不够，不能严格按照稽核程序办理，检查工作流于形式，稽核工作缺乏应有权威性，只能满足于对表面现象的一般性揭露，一些严重的有章不循、违章操作的问题得不到及时暴露和纠正，不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的目的。特别是一些行社的管理层对条线检查、审计工作开展情况缺乏必要的跟踪、监督，人力资源管理政策不健全，考核机制不落实，检查、监督失责得不到问责追究；部分行社领导和岗位人员存在怕得罪人的思想，对于日常违规行为不能依法、依规进行处理和问责。 七是合规文化氛围尚未形成。部分行社合规文化建设滞后，“合规从高层做到、合规人人有责、合规创造价值”的理念未深入人心。部分行社学习机制不健全，培训缺乏测试和评估，导致员工文化、业务素质不能适应业务发展和外部环境变化的需要，员工法制意识、内控意识淡薄，对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，识别、防范风险能力薄弱，内控形同虚设，员工不同程度存在轻视或无视合规内控建设的问题，有规不依、有章不循的现象时有发生，甚至导致案件发生。 上述内控管理和执行中存在的问题，已经严重影响到全系统的健康发展，并开始不同程度地引发出新的风险，在部分行社甚至已出现管理严重滑坡、违法违规行为全面蔓延的严峻局面，改革所取得的成果面