银行客户评级及行为特征规则说明.docVIP

编号 HTSC_CRM_ 密级 ⅩⅩ证券CRM项目 客户评级及行为特征规则说明 ⅩⅩ证券有限责任公司 　 　年1月 文档修订记录 版本号 版本日期 修订内容 修订者 V1.0 ⅩⅩ-1-17 整理 徐猛 V1.1 ⅩⅩ-6-26 更新客户评级规则 王伟 目录 1. 客户等级评定 5 1.1. 年评 5 1.1.1. 评定时间 5 1.1.2. 评定范围 5 1.1.3. 评定标准 5 1.1.4. 评级生效时间 5 1.1.5. 客户通知和客户经理提醒 6 1.2. 月评 6 1.2.1. 评定时间 6 1.2.2. 评定范围 6 1.2.3. 评定标准 6 1.2.4. 评级生效时间 6 1.2.5. 客户通知和客户经理提醒 6 1.3. 相关默认规则 7 1.4. 客户年评、月评升级短信通知模版 7 2. 客户行为特征 7 2.1. 风险偏好 7 2.2. 持仓偏好 7 2.2.1. 持仓股票行业偏好 7 2.2.2. 持仓股票题材偏好 7 2.2.3. 持仓股票板块偏好 8 2.2.4. 持仓基金产品偏好 8 2.2.5. 持仓基金公司偏好 8 2.3. 投资广度 8 2.4. 交易习性 8 2.4.1. 股票交易习性 8 2.4.2. 基金交易习性 8 2.5. 活跃程度 9 2.6. 投资性格 9 2.6.1. 股票投资性格 9 2.6.2. 基金投资性格 9 2.7. 股票投资目的 10 2.8. 资产规模 10 2.9. 年账户盈利率 10 2.10. 参与除权比率 10 2.11. 客观周转率 11 2.12. 交易频次 11 2.13. 认估交易频次 11 2.14. T+0交易次数 11 2.15. 衍生品资金占比 11 2.16. 衍生品交易量占比 11 2.17. 产品收益率 12 2.18. 平均持股天数 12 2.19. 持股平均金额 12 2.20. 基金忠诚度评分 12 2.21. 理财产品忠诚度评分 13 3. 客户认定 13 3.1. 存量客户认定 13 3.2. 活动客户认定 13 客户等级评定 年评 评定时间 每年的12月31日进行年评。 评定范围 参评客户的范围：客户的评级方式为“自动评级”，并且，客户的年末时点资产在5000元以上，资产包括现金、A股股票（含受限流通股）、B股股票、封闭式基金、权证、开放式基金、理财产品和债券。 评定标准 以“年日均资产指标”及“年标准交易量指标”分别评定级别，二者之中的高级别作为客户的新级别。 年日均资产指标 计算客户全年的日均资产。 日均资产大于或等于200万的客户,为紫金理财钻石卡客户。 日均资产大于等于30万小于200万的客户为紫金理财金卡客户。 日均资产小于30万以下的客户为紫金理财卡客户（标准客户）。 年标准交易量指标 标准交易量＝实际收取客户的佣金（包括开放式基金、理财产品、债券等的收入）除以3‰ 年标准交易量大于或等于5000万元，为紫金理财钻石卡客户。 年标准交易量大于或等于1000万小于5000万的客户为紫金理财金卡客户。 年标准交易量小于1000万以下的客户为紫金理财卡客户。 评级生效时间 年评后，若客户级别升级则立即生效。 若客户级别降级，延迟到次年的3月31日生效。 客户通知和客户经理提醒 客户在年评升级时，在年评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“拒收短信”的客户不发送。 以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的1月10日。 年评中如有客户降级，在年评日当天，以OCRM的活动方式通知“客的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的3月31日。 月评 评定时间 1月至11月的每个月末进行月评。12月末不做月评。 评定范围 参评客户的范围：客户级别为“空”，客户的评级方式为“自动评级”，客户的月末时点资产在5000元以上。 注：因机构客户的初始级别默认为“紫金理财金卡客户”，机构客户不参加月评。 评定标准 仅使用“年标准交易量指标”。当年初至评定日之间的年标准交易量。级别认定同“年评的年标准交易量判定标准”。 评级生效时间 立即生效 客户通知和客户经理提醒 客户在月评获得升级时，在月评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“拒收短信”的客户不发送。 以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次