某银行电子验印系统管理办法.docVIP

xxⅩⅩ银行电子验印系统管理办法 （试行） 总则 为加强xxⅩⅩ银行（以下简称本行）客户预留银行印鉴的管理，规范本行电子验印系统业务操作，保证银行和客户资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、规章，制定本办法。 电子验印系统是利用电脑图像技术，结合模式识别、神经网络、光电子和计算机技术达到分辨印鉴正确性的系统。可实现对客户预留银行印鉴的电子化管理，达到方便操作、安全控制的目的。 电子验印系统使用范围为单位和个人银行账户办理印鉴预留、变更和撤销等印鉴管理业务及客户预留印鉴的验印业务。电子验印系统仅限于图章印鉴正确性的核验，不对签字进行识别。 电子验印系统由各支行会计业务管理部门集中建库，总资金清算中心、各级会计事后监督中心及各营业网点使用印鉴库。建库客户端与验印客户端须严格分离。 客户印鉴的建库、变更和撤销由营业网点审核后送管辖支行会计业务管理部门处理。账户的开立、使用、变更和撤销等按相关制度执行。 电子验印系统由总行统一规划、建设和推广，各支行会计业务管理部门负责辖内具体管理及相关操作。 柜员设置及权限管理 按操作权限的不同，在电子验印系统中分别设置验印识别组、资料录入组、资料复核组和柜员管理组等四个组别。各组别的操作权限如下： 验印识别组操作权限为：资料查询、验印识别、日志管理、密码管理、系统签到； 资料录入组操作权限为：资料录入、资料查询、日志管理、密码管理、系统签到； 资料复核组操作权限为：资料查询、审核业务、日志管理、密码管理、系统签到； 柜员管理组操作权限为：日志管理、行员管理、密码管理、系统签到。 电子验印系统中的柜员代号必须按统一规范设置，一个柜员代号对应一个组别的操作权限。同一操作柜员只能设置一个柜员代号，不得设置多个柜员身份。 柜员代号设置形式为AABBBBBB，由8位数字组成。AA表示柜员身份：01为验印识别组、02为资料录入组、03为资料复核组、09为柜员管理组；BBBBBB为操作柜员顺序号。各支行柜员管理组操作柜员的顺序号由总行统一分配；资料录入组和资料复核组操作柜员的顺序号编码规则为“支行代码（2位）＋09＋顺序号（2位，分别从01开始编制）；营业网点验印识别组操作柜员的顺序号应与操作员在综合业务系统中的柜员号相同。 各支行会计部门需设置柜员管理组操作柜员1名，负责会计部门及所辖营业网点操作柜员的建立和变更；各支行会计部门设置资料录入、资料审核操作柜员各1名（初始建库期间可增设1至2名，初始建库完成后应减少操作柜员数量），负责所辖营业网点新开户、销户、印鉴变更的操作。营业网点可根据具体业务需要，设置多个验印识别操作柜员进行验印相关操作。 各支行柜员管理组操作柜员的新增、注销和密码重置，需向总行会计结算部进行书面申请（管理员信息变动申请表 附件： xxⅩⅩ银行电子验印系统 管理员信息变动申请表年月日 姓名 性　别 学　　历 职　　称 政治面貌 工作日期 从业年限 职　　务 工作单位 部　门 联系电话 办　公 手　机 工作 简历 支行 审批 意见 审批意见： 　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　审批人（签章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单 位 公 章 审批意见 审批意见： 　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　审批人（签章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位（部门）公章 说明：此表一式两份，单位各留存一份 1