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小额贷款公司行业年审重点核查事项 （一）注册资本实缴情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象。 （二）资金来源情况。主要核查有无省外资金流入，有无非法集资、吸收或者变相吸收存款，从其他单位或个人借款的行为。 （三）与股东资金往来情况。主要核查小额贷款公司与股东的资金往来是否符合有关监管制度规定。 （四）贷款结构及放款情况。主要核查贷款构成及其真实性，是否坚持小额、分散原则，是否存在超比例跨区域经营情况。 （五）息费收取情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全利率定价机制，利率浮动控制在人民银行同期同档贷款基准利率的0.9倍至4倍区间。 （六）风险防控情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，是否按照贷款五级分类办法准确反映资产形态，提足拨备，并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。 （七）内控机制建设情况。主要核查小额贷款公司是否建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。是否存在部门管理混乱、权责不清、审贷不分的情况。 附件2： 小额贷款公司年审报告书 企业名称： 住 所： 邮 编： 法定代表人： 电 话： 传 真： 填报日期并盖章 ： 年 月 日 山东省金融工作办公室 监制 企业基本情况变更登记事项 事 项 开业批复事项 变更情况 机构名称 住 所 法定代表人 总经理 注册资金 经 营 情 况 资产总额 负债总额 净资产总额 实收资本 贷款总额 贷款余额 综合利费收入 上缴税金 税后利润 亏 损 额 人 员 构 成 姓 名 部门 职 务 文化水平 从业时间 组 织 结 构 部门名称 工作范畴 负责人 联系电话 重大事项情况说明 企业自查意见 我公司确认：提交的本年审报告书及年度资产负债表、损益表 真实有效。 法人签字： 企业盖章： 年 月 日 市金融办审核意见 盖章 经办人： 年 月 日 附件3： 法人股东法定代表人、自然人股东 和高级管理人员基本情况表 姓 名 性 别 照片 （1寸免冠） 出生年月 政治面貌 身份证号 学 历 专 业 学 位 毕业院校 参加工作 时间 联系方式 现任职务 工作部门 家庭地址 学习经历 起止年月 院 校 专 业 脱产/ 在职 工作经历 起止年月 工作单位、部门 职 务 1