某银行结算账户自查报告.docVIP

银行结算账户自查报告 银行ⅩⅩ新区中心支行： 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下： 一、基本情况 根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。自ⅩⅩ年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。转账支票售出22000张，现金支票5500张。 对私方面，自ⅩⅩ年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计2033户。 二、具体情况 （一）单位银行结算账户的的管理和开立情况 1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。 3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。 （二） 单位银行结算账户的使用情况 1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。 2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。 3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。 4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。 5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。 （三）票据业务自查情况 1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。 2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准。 3、办理银行承兑汇票承兑时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度。 （四）支付系统自查情况 1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前置机上授权，处理时间控制在五分钟之内。 2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务当日进行回复。 3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。 （五）银行卡业务 1、发卡业务。发卡业务按照《银行结算账户管理办法》等规定办理，严格审核开户资料。 2、交易监测与使用管理情况。定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。 3、受理市场特约商户没有办理，正在积极推广。 4、终端机具管理严格，未出现不良情况。 5、收单服务外包机构管理发面，每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。 6、受理市场秩序维护情况良好。 （六）支付信息报送情况 支行在支付业务业务报表方面能够做到及时准确，信息分析报告能够按照相关要求及时准确的报送。 三、今后工作方向 通过本次自查，使我行的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。今后支行将继续努力，持续贯彻落实人行文件要求，将支付结算类管理工作做好。 XXXXXXX支行 2013年3月14日