在银行合规文化建设视频动员大会上的讲话稿.doc

董事长在合规文化建设动员大会上的讲话 强化人本管理 建设合规文化 着力推进全行各项工作又好又快发展 —— 在全银行行合规文化建设视频动员大会上的讲话 同志们： 今天召开全行合规文化建设视频动员大会，会议的主要任务是全面认识和理解合规文化建设的深刻内涵，重点部署全辖合规文化建设工作。这是我行继去年举办“加强合规文化建设、努力打造精品银行”专题讲座之后，召开的又一次关于合规文化建设的全体会议，也是企业文化建设的一项重要内容。当前，全行上下正围绕全年目标任务，你追我赶，分秒必争,选择在这个时候召开这次会议，既是我们积极响应银监部门号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是**农村合作银行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。下面，我代表总行党委讲几点意见： 一、正确认识合规文化的涵义 今年，银监会提出了“文化培育起步年”等六大口号，要求金融企业加强全员合规文化建设，全面开展以“诚实守信，积极进取；科学管理，依法经营；内控至上，安全第一；不断创新，稳健发展”为主要内容的企业文化建设活动，不断提高培育现代企业文化的主动性和自觉性，打造特色企业文化。而合规文化是企业文化的重要组成部分，是商业银行特有的文化，是银行企业文化的核心，在金融行业积极倡导和开展合规文化建设，对金融行业依法合规经营，防范金融风险具有非常重要的现实意义。 （一）合规的概念和内涵 合规从字面理解，就是合乎规范，银行合规则是指银行的经营管理活动应合乎规范。巴塞尔委员会将合规称作“银行内部的一项核心风险管理活动”。“合规”应包含两方面的含义：一是要有一个严密的“规”。这个“规”必须符合法律并能适应银行经营特点，提升经营管理层次，保障银行健康发展又能调动从业人员积极性；二是大家都要去遵守这个“规”，必须有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的、而是主动地去遵守这个“规”。上述两个方面，一静一动，构成一个相辅相成的合规文化体系。 （二）正确理解合规风险 根据新巴塞尔协议的定义，合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 合规风险与银行主要的三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）既有区别又有联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而“三大风险”主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的关联性比较大。合规风险是产生其他三大风险的重要诱因，特别是导致操作风险和各类案件频发的主要诱因之一，三大风险的存在使得合规风险更加趋于复杂多变而难于控制。它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。 （三）深刻认识合规文化的内涵及特点 合规文化是银行企业文化的核心构成要素。广义上的“合规文化建设”指合乎规章制度的企业文化建设；狭义上的“合规文化建设”，是指包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面整个合规工作规范的统称，其要旨在于“使每一个员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念”，使“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范，并以此凝聚人心，它包含着“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等重要理念。 如果把一个银行比喻为一艘船，目标任务就属于船头，它决定着船的方向；业务流程属于船身，它贯穿整个操作过程；而人力资源、绩效考核等手段属于船桨，它决定着船行进的速度；内部基础管理则属于船尾，它决定着船的平衡；但最重要的是合规文化，属于河水，水可载舟，也可覆舟。这个比喻充分说明了合规文化在银行经营管理中的重要地位。从概念上讲，合规文化是指银行在实践中逐渐形成的关于合规经营方面的价值准则、道德规范和工作信念，其本质是制度建设与执行的最佳结合。从结构上讲，合规文化应包括三个层面的内容：一是法规层面上，银行自行制订的规章制度要符合国家法律的规定，符合业务的发展，符合风险控制的要求。二是在意识层面上，银行内部管理人员、员工要形成合规思维、合规操作的习惯，从内心里真正认同法律法规以及规章制度。三是在制度层面上，要建立合规管理制度，在制度上保证合规工作的开展，强化对合规的激励和约束。 文化具有大众性的基本特征。合规作为一种文化，首先强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与农村合作银行的各个流程、各个工作环节和每名员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能达到全员合规、人人合规，才能有效控制合规风险