李嘉诚金融投资经营的研究.docVIP

一、李嘉诚是如何打造其商业版图之E金融？ （一）广开门户——世界汇金网公司建立 2001年，世界汇金网公司在北京成立，由长江实业、世界金融、汇丰银行共同参股建立。世界金融旗下的中国金银信投资公司与世界汇金共享客户资源、捆绑作战，主要为金融、财经机构及投资者提供国家金融、经济信息服务以及财经形势分析，可公开经济、金融数据查询，网上投融资业务，企业上市策划与指导、网上金融培训及其他增值服务。 1，世界汇金网公司的建设中分为如下几个步骤：长江实业一期投入5000万港币，主要用于搭建信息平台;二期投入达7500万港币，主要建设网络银行、证券在线，也就是电子交易平台。获央行审批后，成为网络银行。最后陆续开通多个平台，全部实施收费盈利。 2，运营策略盈利手段 1.召集企业加盟的会员制，其中不乏中国银行、中国工商银行、交通银行等大机构。会员费从5万到5000不等。2.网站在全国发展代理商，召集有行业背景的机构加盟，另向海外金融机构延伸，邀请他们加盟。3.为企业牵线搭桥，做投融资服务，从成交额中收取10%-25%的手续费，把网站作为一个信息通道，在企业和金融机构之间传递双方都需要的供求信息，为银行提供客户企业的咨询调查，为企业的经营项目做风险分析、价格评估；中国金银信投资集团则负责各项金融业务实际操作。 3，借鉴意义 1.从世界金融网的操作模式看，将财经网站与投资公司紧密连接，捆绑作战，这是它与众不同地方。2. B2B网站都尝试过会员制，但不成功的主要原因是后续服务跟不上，李嘉诚投资模式中，跳出了网站的小圈子，设置了一个与财经紧密联系的投资公司，给网上企业做生意、搞资本运作，并且选择了国内企业最迫切需要解决的投融资问题做了切入点。3.足够强大的用自有资金承担企业投、融资所需的巨额担保，具备建设庞大的电子结算、监控的能力。4.专业的理财、投资、咨询团队。 （二）以互联网为跳板-压缩成本，获得高利润 李嘉诚认为，互联网能压缩成本，成为通往利润更高的行业(如物流管理和在线货物交易)的跳板。 1999年，“和黄”与“长实”联同其他投资者成立TOM.COMLIMITED。2000年3月，中国新媒体入门网站TOM.COM在香港联合交易所创业板挂牌上市。 2001年，李嘉诚购入美国 普通股。共占约30%股权。此外，“和黄”拥有双方的亚洲合资经营企业Hutchison-Priceline Limited约65%权益(不过，在2006年12月，李嘉诚系公司出售了所持priceline全部股权)。李嘉诚所投资的Facebook、Skype、Spotify、siri、Waze、Summly等项目也均带有互联网入口特质。 李嘉诚喜欢收购价值链上游能源业务（如赫斯基能源)、下游的零售(如屈臣氏、百佳)和港口业务，覆盖大宗商品和大众消费品的经销买卖，有助于掌控生意管道的“入口”和“出口”。 二、参与打造保险业务 德国柏林保险代理公司Friendsurance，2014年获得李嘉诚旗下的维港投资A轮融资后，又于2016年获得其1500万美元的B轮融资，究竟是一家什么样的保险公司让维港如此看重？ （一）Friendsurance独特商业模式：“小组投保+保费返还” Friendsurance的商业模式可以概括为“小组投保+保费返还”。其运营流程如下，1.具有相 同类型保险需求的投保者根据网上自动匹配或者通过Facebook和Linkin等社交软件邀请好友自助组成保险小组，每组人数4-16人不等；2.组员缴纳的保费，60%交由保险公司用于支付相应保单，40%用于留存互保基金；3.如果小组成员出险，则由留存的40%的互保基金先行赔付，不足额部分则由相应保险公司赔付；4.如果到期小组内没有出险，或者出险赔付金额较小，互保基金还有剩余，则按比例返还给小组成员。 （二）Friendsurance独特商业模式：保险差别化定价 1.运用互联网实现差别定价 投保前的逆向选择和投保后的道德风险是保险公司一直面对的一个难题，由于信息不对称的原因，优质客户和高风险客户往往承担相同的保费，出险索赔的却往往是那些高风险客户，这实际上是优质客户在用自己的保费对高风险客户进行补贴。 在互联网出现之前传统保险对此几乎束手无策。互联网技术时代，越来越多的保险公司开始探索这一问题的解决方案。例如：在车险领域，出现了UBI车险，即通过联网设备收集驾驶员的驾驶习惯并根据其驾驶习惯判断其出险率来核定保费，这样就实现了差别定价，很好的抑制了道德风险的发生。在健康险领域，各大保险公司积极布局可穿戴设备，其理念与UBI类似，也是通过收集投保人的运动习惯、健康状况等数据来判定其患病率，从而区分不同的投保客户并控制其道德风险的发生。 2.运用“互助互保”和“保费返还”激励机制实现差别定价 对于除了车险和健康险之外的其他险种，