万向钱潮：关于在万向财务有限公司存款风险应急处置预案.pptVIP

* 万向钱潮股份有限公司 关于在万向财务有限公司存款风险应急处置预案 第一章 总则 第一条 为有效防范、及时控制和化解万向钱潮股份有限公司（下 称“公司”）及下属子、分公司在万向财务有限公司（下称“万向财 务”）存款的风险，维护资金安全，保证资金的流动性、盈利性，特 制定本应急处置预案。 第二章 应急处置组织机构及职责 第二条 公司成立存款风险预防处置领导工作组（以下简称：“领 导工作组”），由公司董事长任组长，为领导工作组风险预防处置第 一责任人，总经理、董事会秘书任副组长，领导小组成员包括：财务 部、行政部、企审部门人员。领导工作组负责组织开展存款风险的防 范和处置工作。对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报 或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第三条 公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处置机构, 一旦万向财务发生风险,应立即启动应急预案,并按照规定程序开展 工作。 第四条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则： （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导工 作组统一领导，对董事会负责，具体负责存款风险的防范和处置工作。 （二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划 1 落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）收集信息，重在防范。督促万向财务及时提供相关信息， 关注万向财务经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了 解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。 （四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，对 存款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风 险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。 第三章 信息报告与披露 第五条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会 报告。 定期取得并审阅万向财务的包括资产负债表、损益表、现金流量 表等在内的定期财务报告。发生存款业务期间，取得并审阅万向财务 经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评 估万向财务的业务与财务风险，由领导工作组根据信息资料分析，出 具存款风险评估报告，报董事会审议通过。在万向财务存款的时点数， 采用定期形式向董事会报告。万向财务的资产负债和头寸状况、财务 公司存款发生异动及已采取、拟采取的措施，则采用临时报告形式。 第六条 本公司与万向财务的资金往来应当严格按照有关法律法 规按照关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。 第四章 应急处置程序和措施 第七条万向财务出现下列情形之一的，应立即启动应急处置机 制： 2 （一）万向财务资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管 理办法》第三十四条的规定要求； （二）万向财务发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾 期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理 人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响万向财务正常经营的重大机构变动、股权交 易或者经营风险等事项； （四）本公司在万向财务的存款余额占万向财务吸收的存款余额 的比例超过50%； （五）万向财务的股东对万向财务的负债逾期1年以上未偿还； （六）万向财务因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监 管部门的行政处罚； （七）万向财务被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿； （八）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。 第八条 存款风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预 防处置领导工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形 成书面文件上报公司董事会。 第九条 领导工作组启动应急处置程序，组织人员敦促万向财务 供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存 款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落 实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处 置方案。应急处置方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发现 3 的问题及时进行修订、补充。 应急处置方案主要包括以下内容： 1、各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务 以及应达到的目标； 2、各项化解风险措施的组织实施； 3、化解风险措施落实情况的督查和指导。 第十条 针对出现的风险，本公司应与万向财务召开联席会议， 由本公司领导工作组和万向财务相关负责人共同出席，寻求解决风险 的办法。必要时，可共同起草文件，向万向集团公司请示。 第十一条 公司必要时应要求万向财务视情况暂缓或停止发放新 增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他有价证券； 对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机 会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。 第十二条 公司将严格行使万向财务《章程》所赋予的权利，在 必要时行使否决权。 第十三条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求， 服从风险应