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中国农业银行第三期基金内训师培训班 如何做好基金定投 目 录 基金定投现状 每两名台湾投资人 就有一人定期定额 3%~5% 50%-70% 定投对销售人员的好处 一个任务完成两个指标 与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投 单笔基金的起点 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都能销售基金 赢得更多销售（其他）产品的机会 新鲜人销售投资产品的“练手”工具 为什么要投资？？？ 抵制通货膨胀 对抗负利率时代的贬值危机 财富重新分配 贫富不均不可能停止 了解基金定投 定义 每月在固定日期，由银行代扣固定金额，投资事先指定的共同基金，由该专业的研究团队进行投资于配置。 零存整取 风险 没信心、怕开口、不坚持 投资基金诀窍 1、基金不是不好 ，短期不好，长期投资一定会有所收获 2、与时俱进、汰弱留强 基金定投的四大好处 1、平均成本，分散风险 2、复利效益，让钱滚钱 3、强迫定期储蓄，不当月光族 4、抵挡市场波动，克服人性弱点 如果每月定期投资1000元，以每年15％的收益来计算，18年后的收益，晚一个月投资，18年后就少赚了5560元，晚两个月投资的话，就少赚了上万元，所以晚投不如早投。 拓展基金市场三个理念 1、帮助客户做资产配置 2-5支 2、建立客户长期投资的观念。 3、积极推广基金定投 定投是一种投资方式 从基金的本质来看市场 基本面—宏观经济发展良好，企业经济效益快速回升，中国经济确定V 型反转，市场拥有稳定上升基础。 政策面—4万亿投资计划初见成效，国家坚持实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策。 技术面—初升阶段完成足底，主升阶段蓄势待发，4000点是大概率事件，我们位于长期买点附近。 * * * 孔妍 姜永旭 徐萌 2010.4.8 大连分行 视频1.mp4 ？ ？ ？ 3 基金定投现状 如何做好基金定投 了解基金定投 3 2 1 3 基金投资方式市场调查结果 Total 北部 中部 南部 東部 男 女 20-29 30-39 40-49 50-59 60-69 n= 492 196 97 178 21* 217 275 99 163 133 81 16* 單筆投資 36.6 38.8 35.1 36.5 23.8 34.1 38.5 19.2 36.2 45.1 40.7 56.3 定期定額投資 78 73.5 72.2 86 81 79.3 77.1 80.8 81 79.7 72.8 43.8 連結基金的投資型保單 41.7 39.3 50.5 39.3 42.9 40.6 42.5 39.4 45.4 37.6 46.9 25 不知道 0.4 1 - - - 0.5 0.4 - 0.6 - 1.2 - 專科/ 管理 非管理 家庭 無工作 　 Total 國中- 高中職 大學+ 階級 階級 學生 主婦 或其他 5 萬- 5-8 萬 8 萬+ n= 492 33 149 309 96 280 16* 75 23* 103 161 156 單筆投資 36.6 21.2 34.2 39.5 51 32.9 18.8 36 39.1 28.2 35.4 41 定期定額投資 78 60.6 77.9 80.3 72.9 82.9 81.3 72 65.2 73.8 82.6 82.1 連結基金的投資型保單 41.7 39.4 37.6 43.7 51 38.6 31.3 45.3 34.8 38.8 41.6 44.2 不知道 0.4 3 - 0.3 - 0.4 - - - - - 0.6 居住地區 性別 年齡 教育程度 職業 家庭月收入 目前台湾基金投资的方式以 ”定投” 方式最多，高達 78.0%, 其次是以”连結基金的投连险” 佔有率为41.7%，其中 ”单笔投资”的仅有36.6%。 日期: 2008 年 2 月18 日 非洲津巴布韦 什么是基金定投 風險意識薄弱，對市場抱有 不切實際的高收益幻想， 因此普遍存在通過個人股票投資 或單筆基金投資一夜暴富的幻想， 對基金定投積少成多 的投資觀念缺乏正確認識。 第一 大陆投资人基金及股票 投资历史 并不是很长 影响投资人购买基金定投的因素