国家开发银行项目贷款评审报告.docVIP

国 家 开 发 银 行 评 审 报 告 （老客户） 客 户 名 称：XX县金龙城市建设投资有限公司 客户信用等级：BBB 项 目 名 称：XX县城市东北区路网工程建设项目 贷款预期资产质量等级：二类九级 国家开发银行XX市分行 2008年3月21日 目 录 项目背景 4 第一章 借款人评审 4 第一节 必威体育精装版评级结论 4 第二节 借款人基本情况 4 第三节 借款人财务表现分析评价 6 第四节 借款人在我行贷款情况 8 第五节 风险归纳与风险缓释 8 第二章 贷款项目评审 8 第一节 项目概况 8 第二节 项目筹资 10 第三节 市场预测 16 第四节 财务分析 16 第五章 风险与收益评审 22 第一节 评审谈判 22 第二节 贷款风险度量 22 第三节 贷款定价 23 第四节 贷款贡献度 23 第五节 有效发放预测 23 第六章 评审结论与建议 24 附表 25 附件 25 项目背景 XX县位于盆地东南部、XX西北部，在XX主城“1小时经济圈”内，地处渝西经济走廊的中心位置，在渝西建立大中城市连绵区和产业密集带的发展目标中有重要作用。 2005年11月，XX县委、县政府印发《关于与国家开发银行开展开发性金融合作的实施方案》，积极推进与开发银行的合作进程，截止评审时，我行对该县承诺中长期贷款2860万元。 近年来，XX县立足建设中等城市目标，着力加强城市基础设施建设，但持续几年对重大基础建设项目的大力投入，对于正由农业经济向工业经济转型的XX县来说，财政资金投入困难和发展的迫切要求之间的矛盾成为制约该县发展的“瓶颈”，迫切需要开展与我行进行开发性金融合作。 2007年11月，XX县金龙城市建设投资有限公司（以下简称XX金龙公司）向我行申请贷款12000万元，用于XX县城市东北区道路工程建设。 第一章 借款人评审 第一节 必威体育精装版评级结论 一、借款人必威体育精装版评级（复评）时间：2007年5月 二、信用评级基本结论为： 1、客户信用等级：BBB（XX县政府信用等级BBB+） 评级展望：稳定 2、信用建设质量分类：成型 3、风险限额：3亿元 其中：增信额度：1亿元 债项额度：2亿元 4、风险限额占用情况：0.286亿元（债项额度） 第二节 借款人基本情况 一、借款人简介 XX金龙公司于2006年3月注册成立，注册号：工商5002241800666，是直属县政府领导的一家国有独资公司，其前身是XX县城市基础设施开发有限公司。 2005年11月，XX县委、县政府为了推进该县与开发银行开展金融合作的进程，印发了《关于与国家开发银行开展开发性金融合作的实施方案》（X委办[2005]146号），决定构建XX县基础设施开发有限公司。2005年12月，根据XX县人民政府办公室X府办[2005]194号文，该公司更名为XX县金龙城市建设投资有限公司。XX县财政局对该公司100%出资，公司注册资本2亿元，实收资本2亿元。 公司经营范围是：资产经营管理、土地开发整治。该公司代表XX县政府作为城建资金管理和使用的甲方，负责对新建城市基础设施项目的招投标、工程预决算、施工组织和筹资等工作；承担争取协调国家资金和国家投资、社会融资投资项目资金的借贷、偿还等相关工作；经营由财政部门授权的国有资产，履行国有资产经营者的职能；统一负责全县商业性使用土地的整治、收购和储备及商业性开发；负责城市市政基础设施工程开发；负责容纳县建设系统各类闲散资金以及县委、县政府交办的其他事项。 该公司按照现代企业制度，实行董事会领导下的总经理负责制，公司董事长由县人事局副局长张斌担任，县府办副主任周梅任总经理，县监察局副局长刘武任监事会主席。公司下设行政部、财务部、工程部、发展战略部及经营管理部。 公司住所：XX县巴川镇营盘路39号 贷款卡卡号：5501050000547003 密码：111111 法定代表人：张斌 二、法人治理结构分析 （一）借款人主要关联方关系 借款人是XX县财政局全额出资，由县人民政府批准设立的国有独资公司，其主要关联方为XX县财政局。 （二）制度建设与执行情况 XX金龙公司根据国家宏观经济政策、产业政策和区域发展政策，对投资XX县重点基础设施和基础产业项目，在资金总量和资金结构配置上附有宏观调控职责。公司自成立以来，按照现代企业管理模式，制定了《行政管理办法》、《财务管理办法》、《会计核算办法》等内控管理制度，公司具有独立法人资格，实行独立核算，自主经营，责权统一。 （三）信息披露及透明度 目前，该公司能够及时以简报、信