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民生银行 公司治理评价报告 第六组 组长：080108328 谢亚楠 组员： 080108310 李侠 080108320 任丹阳 080108322 唐帅 080108330 杨倩 080108333 张林林 080108337 赵倩倩 080108341 宗慧婷 080108414 李宜瑾 081006338 赵云风 目录 1.公司的基本情况概述及有关的财务状况 2 1.1公司的基本情况概述 2 1.2 公司近五年的财务状况 3 2.公司的内部治理机制及存在的问题 4 2.1公司的股东大会的情况及其运作 4 2.2 公司董事会的构成情况及其运作 5 2.3 公司监事会的情况及其运作 10 2.4 公司的内部控制制度及其信息披露的信息 12 2.5 公司的激励机制 13 2.6 公司的制约机制 15 3. 公司的外部治理机制及存在的问题 16 3.1债权人治理机制 16 3．2 经理的选聘机制 16 3.3 公司外部环境的影响 17 4.完善公司治理的建议 17 4.1 完善股东大会、董事会、监事会、经理层相互制衡的机制 17 4.2 建立健全信息披露制度,提高民生银行公司治理的透明度 17 4.3 建立健全有效的激励约束机制 17 4.4 合理定位治理目标 18 4.5 制定明确清晰的战略目标 18 4.6 建立和培育公司治理文化 18 民生银行治理评价报告 1.公司的基本情况概述及有关的财务状况 1.1公司的基本情况概述 1.1.1概述： 民生银行(股票代码：600016)，成立于1996年，于2000年12月19日在上海证券交易所上市交易，是我国的第三家上市银行，也是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。2000年 ,民生银行 A股在上交所上市 , 2004年 ,民生银行作为中国第一家商业银行成功发行了 58亿元人民币次级债券。2005年9月 12日 ,民生银行公布其股权分置改革方案 ,在国内 5家上市商业银行中率先进入股改程序。 民生银行自从上市以来取得了相当不错的成绩。不仅在国内多次在“中国最具生命力百强企业”中获得奖项，而且在国际上，民生银行也正享受着越来越高的知名度。 1.1.2民生银行的组织结构图： 1.2 公司近五年的财务状况 1.2.1 总体的财务状况 序号 截止日期 每股收益(元) 每股净资产(元) 每股现金流量(元) 资产负债率（%） 净资 产收益率 (%) 主营毛利率(%) 分配 方案 1 2010-12-31 0.660 3.900 1.400 ----- 18.29 42.01 10派1 2 2009-12-31 0.630 3.950 2.557 93.77 13.74 37.1 10送2派0.5 3 2008-12-31 0.420 2.860 2.826 94.81 14.63 29.73 10派0.8 4 2007-12-31 0.480 3.470 -0.809 94.54 12.62? 36.36 10送2转1派0.5 5 2006-12-31 0.310 1.900 4.042 97.3369 19.46 59.5616 10转1.9 由上表可知：民生银行在2006～2010年每股收益，每股净资产，总体呈递增趋势（2008年与2007年相比略有下降）。每股现金流量（2007年为负）、资产负债率总体呈现递减趋势。净资产收益率，主营毛利率在2007年下跌后呈逐年上升趋势。每股收益越高，主营毛利率越高，公司的获利能力越强；每股净资产越高，股东拥有的资产现值越多；从总体来说，公司的盈利能力有所提高。总体来看，公司的资产负债率逐年上升但变化不大，每股现金流量逐年递减，可以看出该公司的流动性有所下降，偿债能力有一定的下降。总的来看，民生银行的总体财务状况有所改善。 1.2.2 行业水平比较分析 由上图可知：2010年民生银行净利润增长率在同行业中处于中等地位与农业银行浦发银行大致相等，略高于行业平均水平。 2.公司的内部治理机制及存在的问题 2.1公司的股东大会的情况及其运作 公司治理的国际经验表明，股权结构是影响公司治理的基础性因素，股权结构在很大程度上决定着以“三会一层”为主要内容的公司治理结构，并进而影响公司治理其他方面的要素；股东的构成是影响公司治理效率的另一个重要因素。股东之间关系的性质，决定了股东之间是否存在作为纯粹股东享受分红和资本增值之外的其他方面的利益差异。 通过比较发现民生银行最近五年内股东虽有变动，但其持股比例和构成相应变化不大，下面仅以2010年股东的持股情况和构成来说明该公司的股权结构： 1.香港中央结算(代理人)有限公司 2.新希望