海外工程承包风险防范与融资业务介绍.pptVIP

“加快实施“走出去”战略。按照市场导向和企业自主决策原则……发展海外工程承包……防范各类风险。” ——摘自《中共中央关于“十二五”规划的建议》 内容提要 风险篇:海外项目面临的风险 政策篇:信用保险与中国信保 产品篇:项目承保相关产品介绍 操作篇:申请信用保险的相关流程 价值篇:信用保险在风险管理中的价值与运用 风险篇  政策篇 二、信用保险与中国信保 支持一般贸易———一般短期出口信用保险 支持海外工程承包及大型成套设备出口 ———特险以及中长期 出口信用保险 支持企业走出去——投资保险 支持国内信用销售—国内贸易信用保险 买家信息咨询服务—资信调查与评估 损失追偿服务———商账追收 国家风险评估———国家风险报告 产品篇 三、海外项目承保相关产品服务介绍 特险 出口信贷保险（买贷、卖贷） 资信评估服务 特险（包括特定合同以及买方违约保险产品） 承保中国境内注册的出口企业在出口合同项下以任何支付方式进行交易、由于债务人未履行或无法履行出口合同项下的付款义务，而使出口企业受到的直接损失。 重点支持行业：电力、电信、船舶、轨道交通和机电项目。 出口卖方信贷保险 卖方信贷保险是在卖方信贷融资方式下，出口信用机构（ECA）向出口方提供的用于扩大企业出口、保障出口商收汇风险的一种政策性保险产品 对因政治风险或商业风险引起的出口商在商务合同项下应收的延付款损失承担赔偿责任。 出口买方信贷保险 买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，出口信用机构（ECA）向贷款银行提供还款风险保障的一种政策性保险产品。在买方信贷保险中，贷款银行是被保险人。投保人可以是出口商或贷款银行。 买方信贷保险对被保险人按贷款协议的规定履行了义务后，由于商业或政治事件导致借款人未履行其在贷款协议项下的还本付息义务且担保人未履行其在担保合同项下的担保义务而引起的直接损失，保险人根据保单的规定，承担赔偿责任 操作流程 资信评估服务 提供海外企业的资信调查报告，帮助企业了解业主的经营风险 研究海外行业以及国别报告，帮助企业了解海外市场状况 伯尔尼协会会员；庞大的企业资信信息库；丰富的数据渠道资源；专业的信用分析师团队 操作篇 四、将信用保险纳入项目管理全过程 影响费率的主要因素 A、国家风险类别； B、贷款的宽限期和还款期； C、商务合同的建设期和延付期； D、借款人（买方）和担保人的信用等级； E、风险保障安排。 需要强调的是：保险费用按照国际惯例，是转移给海外业主的。 价值篇 案例一：利比亚房建项目 项目背景： 利比亚7300套房及服务设施工程 工程属于利比亚政府规划、国家财政出资的百万家庭安居工程 企业在工程前期需垫付大量资金用于设备、原材料采购 a、15%预付款，在被保险人接收工地并开具符合规定的预付款保函、履约保函后支付； b、工程进度款的95%，通过被保险人每月末向项目买方申报完成的工程量及其价款，经买方代表批准后30天内向被保险人支付，同时按比例扣回相应预付款； c、工程款的5%为工程质保金，于工程全部完成并初步移交后支付； d、从利比亚国外采购建筑材料及设备的款项包含在合同总价中，采购清单经项目买方审核后，可以选择通过利比亚境内银行开具的信用证进行支付 风险需求 设备、原材料、设计等的成本投入损失——出运前 设备、原材料等交货后应收账款收汇安全——出运后 业主确认工程量部分的应收账款收汇安全——出运后 等待业主支付期间施工的成本投入损失——出运前 风险保障方案： 承保风险： 商业风险：买方破产或无力偿付债务； 买方拖欠货款；开证行破产；开证行拖欠 ；开证行拒绝承兑 政治风险：买方或开证行所在国家发生战争、汇兑限制、政府征收、政府违约等 承保范围： 1、已完成月工程量、向买方提交已完工程量单并获得买方批准的工程进度款项下的损失； 2、已完成月工程量、向买方提交已完工程量单但尚未获得买方批准的工程进度款项下的损失； 3、已完成部分或全部月工程量、尚未制作已完工程量单或尚未将已完工程量单提交给买方的工程进度款项下的损失； 4、信用证方式支付下的收汇损失 案例二：英德拉玛尤电站项目 项目背景 印尼总装机容量为1000万千瓦的一揽子电站燃煤电站项目之一，项目金额8.6亿美元 项目业主印尼国家电力公司（PLN），中国机械工业集团公司（Sinomach）总承包 中国出口信用保险提供出口买方信贷保险，18家中外资银行组成的国际银团提供融资 印尼财政部提供还款担保（97亚洲金融危机后首次同意对外全