中融-集宁国融新城保障房单一资金信托项目尽调报告.docVIP

中融国际信托有限公司 中融-集宁国融新城保障房单一资金信托尽职调查报告 （报告完成日期：年月日） 经办业务部门： 声明与保证 我们在此声明与保证：本报告是按照《》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字： 年 月 日 直接调查人签字： 年 月 日 部门负责人签字： 年 月 日 一、 项目背景 11 二、 信托计划要素及交易结构 11 （一） 信托计划要素 11 （二） 交易结构 12 （三） 流程描述 12 三、 融资人情况 13 （一） 企业基本情况 13 （二） 财务状况 15 （三） 公司性质 18 （四） 征信状况 19 （五） 综合评价 19 四、 担保人情况 19 （一）企业基本情况 19 （二） 财务状况 20 （三） 公司性质 22 （四）征信状况 22 （五）综合评价 23 五、 乌兰察布市情况 23 （一） 基本情况 23 六、 用款项目情况 18 （一） 项目基本情况 18 （二） 项目建设情况 18 七、 抵押物的情况 18 八、 风险及风险控制措施 18 （一）信用风险及控制措施 18 （二）管理风险及控制措施 18 （三）政策风险及控制措施 19 （四）操作风险及控制措施 19 九、 结论和建议 19 项目背景 信托计划要素 内蒙古自治区乌兰察布市集宁区囯融投资发展有限公司（即“集宁囯融”）申请融资，中融信托成立“中融-集宁国融新城保障房单一资金信托”，同时中融信托向合格投资者募集资金，中融信托将所募集资金支付给集宁囯融，其母公司集宁城投为其还款提供无限连带责任保证担保。市国资公司提供10.25亿土地抵押给中融信托进行融资。 信托类别：单一资金信托 信托期限： 信托规模： 50000万元 信托收益分配：信托每满一年支付一次信托利益，在信托终止之日起10个工作日内支付剩余信托利益。 资金用途：用于乌兰察布市盛世新城建设。 交易结构 办理土地抵押 融资人人集宁囯融协调土地所有者乌兰察布市国资公司与中融信托办理土地抵押，市国资公司与中融信托签署《抵押合同》，中融信托为该土地第一顺位抵押人。 设立单一资金信托 中融信托成立单一资金信托向合格投资人推介信托受益权，合格投资人签署《认购合同》认购信托受益权后成为本财产信托的受益人。 集宁囯融与中融信托签署《信托贷款合同》，其中约定集宁囯融的还款时间以及逾期罚息等相关条款。 集宁城投作为担保方与中融信托签署《担保合同》，约定其为集宁囯融的还款义务提供无限连带责任保证担保。 中融信托将募集资金交付融资方集宁囯融。 担保措施 乌兰察布市国投公司以其评估价值10.25亿元土地作为本次信托计划的抵押物为集宁囯融做担保。 集宁城投作为股东为集宁囯融提供无限连带责任保证担保。 融资人情况 企业基本情况 企业名称： 乌兰察布市集宁区囯融投资发展有限责任公司 住所： 集宁区恩和路47号财政局办公室 法定代表人： 傅志军 企业类型： 有限责任公司（国有独资） 经营范围： 国有资产经营，资本运作，风险投资，投资城市基础设施建设，拆迁改造，房地产开发及相关服务业，土地收购、储备，经营城市广告资源等 注册资本： 人民币13000万元 实收资本： 人民币13000万元 成立日期： 2010年2月5日 经营期限： 自2010年2月5日至2030年2月4日 注册号 152601000007900 组织机构代码9 税务登记号 15260169947332-9（地） 乌兰察布市集宁区国融投资发展有限公司成立于2010年2月，是直属于集宁区政府的国有独资公司，注册资本1.3亿元。经营范围包括：国有资产经营，资本运作，风险投资，投资城市基础建设、拆迁改造、房地产开发及相关服务业，土地收购、收储，经营城市广告资源等。公司董事长由集宁区政府区长李尚荣兼任，公司总经理傅志军，同时兼任集宁区金融办主任和集宁区财政局副局长。公司下设人事部、经营部、财务部和办公室。对外投资成立合资公司3个。总公司现有正式员工9名，现有资产126.86亿元。 公司自成立以来，主要开展的业务： （1）