广东伯朗特智能装备股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

公告编号：2017-035 证券代码：430394 证券简称：伯朗特 主办券商：东莞证券 广东伯朗特智能装备股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为依法规范广东伯朗特智能装备股份有限公司（以下简称“公司”） 的对外担保行为，防范财务风险，确保公司稳健经营，根据《中华人民共和国公 司法》等有关法律法规、规范性文件及《广东伯朗特智能装备股份有限公司章程》 （以下简称“《公司章程》”）的有关规定，制定本制度。 第二条 本制度适用于本公司及本公司现有或未来设立的全资、控股子公司 （以下简称“子公司”）。 第三条 本制度所称对外担保是指公司或子公司以自有资产或信誉为其它 单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其它担保事项（除相关法律法规、 规范性文件以及《公司章程》另有规定外，不包括公司与其合并报表范围内的控 股子公司发生的或者控股子公司之间发生的担保事项）。具体种类包括借款担保、 银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第四条 子公司的对外担保视同公司行为，其对外担保应当经公司董事会或 股东大会批准。 第五条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东大会批准，任 何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。 第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制 担保风险。 第七条 公司董事、监事和高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的 债务风险，并对违规和失当担保产生的损失依法承担责任。 第八条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反 第 1 页 共 6 页 担保的提供方应具备实际承担能力。 第二章 担保及管理 第一节 担保对象 第九条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力并具有以下条件之一 的单位提供担保： （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司具有重要业务关系的单位； （三）与公司有潜在重要业务关系的单位。 第十条 虽不符合本制度上条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来 和合作关系的申请担保人且风险较小的，经公司董事会成员三分之二以上同意或 经股东大会审议通过后，可以为其提供担保。 第二节 担保的审查与审批 第十一条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大会表决前， 应当掌握被担保人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行分析。申请担保 人的资信状况至少包括以下内容： （一）企业基本资料； （二）担保方式、期限、金额等； （三）最近一期经审计的财务报告及还贷能力分析； （四）与借款有关的主要合同； （五）被担保提供反担保的条件； （六）在主要开户银行有无不良贷款； （七）其他重要资料。 第十二条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的 财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行尽职调查，确认资料的真 实性，报公司分管领导审核后提交董事会。 第十三条 董事会根据有关资料，认真审核申请担保人的情况，对于有下列 第 2 页 共 6 页 情形之一的，不得为其提供担保。 （一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的； （二）在最近3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的； （三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担 保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的； （四）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的； （五）上年度亏损或预计本年度亏损的； （六）未能落实用于反担保的有效资产的； （七）不符合本制度规定的； （八）董事会认为不能提供担保的其他情形