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货物贸易外汇管理制度改革培训 国家外汇管理局苏州市中心支局 二O一二年十月十九日 挝缮挫惕徽掂盐铬弦辖概列交拓峡惑抑栓婉瓮颓韧连镇排钟烛堂杯愁箔做货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 2 一. 监测系统的整体框架 主要内容 二.试点前后的政策微调 三. 监测系统应用 2 四.疑难及对策 桓细檄恩慰祈宵驳津才剧浴揖辟硒磊擂烦尖才弗无减千搀么池纫诫课粗讹货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 3 监测系统的整体框架 1.大集中系统 · （1）数据库、应用和系统访问大集中（看图）； · （2）全国统一的名录（档案），全国（地区）数据统计…（可下放监测重心） 3 扎楷像虞线督赘厅望鹏链蓬边乙钾晦喻土奶坏嘴狼良脓橙苇焙棱勒倡琢匠货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 4 一.监测系统的整体框架 垦捆穆鹿示载犀犁搓留询融膜争坎岗拇宾蚁沛治骆卷约犊状账镜皂盼姥游货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 5 一.监测系统的整体框架 2.特点： · （1）实现了全国联网和多边用户共享； · （2）实现了全口径管理和整体监测（多网联合，收付汇、区内外、贸易信贷、联网核查等，自主性强）； · （3）实现了持续动态的非现场监测与核查（四调整，每笔数据核查12次（2012年10月进口，未作报告，则2012.10-2013.9月每月均统计一次；做了延付4个月，则从2013.2-2014.1月间每月统计一次）。（比如3月发生一笔预付，报告6月进口，在5月时发现需要10月进口，做了调整，原本在6月底该预付数据需要统计，与6月的进口相匹配，现在从6-9月间均不统计，直至10月底与实际发生进口的数据匹配））实现了有针对性的总量核查和重点监管； · （4）优化了联网核查管理和贸易信贷登记管理。 5 辰沧诚盂光樟蓑广弟夕贰甩鸯爪支忌赛骚涂粪旅椎蘑扭骑倦皖缉娶图庙时货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 6 一.监测系统的整体框架 3.数据更新时效快 · （1）系统间数据传输的准实时和T+1 ——准实时，包括名录档案信息、登记表、通知书、告知书等较少涉及计算的数据信息； ——T+1，包括分类结果生效等法规确定时效以及电子数据核查额度等基于业务数据计算的数据信息。 · （2）数据汇总计算 ——实时计算，增减前台输入登记表签注、电子数据核查核注等信息； ——按日更新基于业务数据汇总的可收、付汇额度等信息； ——按月汇总计算各类监测指标、统计报表等信息。 6 肯弯贡朱莲阮彼棚蝴矛桃岁收铃酋份遂眩喉衅以桔刮舶迈坝皆买消编潭赣货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 7 二.试点前后的政策微调 （一）加强银行表外贸易融资监管：将进口项下90天以上的海外代付、协议付款、进口保付表外业务纳入义务性报告范畴凡是导致企业实际付汇时间迟于报关进口时间超过90天的均需要报告，而不论银行贸易融资产品期限是否超过90天。（期限=企业实际支付日期-进口日期）建议企业做好资金规划，分配好需要办理表外融资的金额及期限，但鉴于利率、汇率市场变动造成执行亏损，原则上允许现场报告。 （二）强化贸易信贷期限和规模管理：对一年以上的中长期贸易信贷设置专项检测指标实施重点检测和现场核查。中长期贸易信贷发生额比例超过10%的，纳入重点检测范畴。原则上材料款期限低于6月，设备款低于1年，允许一定比例验收后支付。针对报告期限较长的，一般外汇局定期会专项核查。 （三）完善企业分类管理限制性措施：禁止C类企业办理90天以上远期信用证（含展期）、海外代付等银行贸易融资业务（90天以上托收也不允许）；禁止B类企业开展收支时间差超过90天的转口贸易业务；列入B类六个月后指标好转的，经外汇局登记批准后可办理禁止类业务。 整吹刃铺旦喊阀瞥没衡虞籍军咕萎瘦届斯攫披秸糠患隋礼肥忠驶牲逸环恕货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件货物贸易外汇管理制度改革培训银行版课件 8 二.试点前后的政策微调 （四）取消企业“先申报后解付”的管理要求：不再强制要求企业办理国际收支申报后方可办理贸易外汇结汇/划转和付汇等业务，最大程度便利企业办理贸易外汇收支业务，加快外汇资金划转。 （五）完善转口贸易外汇收支管理政策：取消A类企业转口贸易收结汇审核要求，银行可依据“了解你的客户”的原则自行确定审核标准和审核材料；增加B类企业转口贸易外汇收支审核标准（明确转口贸易的定义、先支后收、结汇或划转、增加付汇环节审核要求、增加货权凭证审核要求、超比例的结汇和付汇需凭登记表办理）。 （六）限制外币现钞结算范围：仅允