CPCU攻略 1.pdfVIP

CPCU 介绍和相关考试准备事宜 By Aileen Huang 2014.12.08 缘起： 之前考完CPCU，挺多同事问过关于CPCU 的情况，感觉大家对于这个考试挺好奇的，也就想写一 些自己了解的资讯，供大家参考参考。 CPCU 介绍： CPCU 即Chartered Property Casualty Underwriter 。是由AICPCU （the American Institute for CPCU ） 举办的一个国际资格认证考试。该考试的信息可通过官方网站 / 浏览。 CPCU 在全世界约拥有4.5 万会员，是专业产险从业人员的一个认证标志。其他相类似的还有 ACII,ACIF ，详情可百度。 CPCU 考试： 1. 考试内容 课程总共是11 门，要获得CPCU 证书至少要通过8 门，4 门基础课+3 门专业课+1 门自选。专业 课分为personal 和commercial 两个方向，可以自主选择，也可以全部考完。8 门课均为单选题。 另外，网上还有一门免费的道德课程，要学习完毕并且提交了USD75 认证费才能拿到证书。 下面简单介绍一下各门课程的内容。 基础课 CPCU510-Foundations of Risk Management,Insurance and Professionalism 讲述风险管理的基本概念、步骤，引入保险概念及保险基础知识。CPCU 的职业道德。 这门课比较简单，对专业知识要求不高，只要英语过关就没什么问题。不过要注意的是，一定要 重视职业道德这块，出的题目还是比较多的。 CPCU 520- Insurance Operation，Regulation，and Statutory Accounting 财产保险，责任保险，费率制定，财产所有权调整，责任所有权调整，再保险，保险业者的财务 报表，保险业者的财务管理，和保险业者的商业策略和全球运作。 这门课程比较杂乱，如果没有相当的保险专业知识，建议放在较后面考。需要对保险具有比较全 面的认识。 CPCU 530- The Legal Environment of Insurance 法制体系，犯罪学法和故意民事侵权；疏忽，产品和职业责任；合同；不动产；信用和破产，委 托人和代理人；聘用法；商业实体；公司管理机构和股东权益和消费者保护。 这门课程主要是法律知识，英美法系和大陆法系有比较大的区别，对于没有法律基础知识的人来 说建议先看看法理学知识。其实本身的内容是不难的。 CPCU 540- Finance for Risk Management and Insurance Professionals 法人金融，金融报表和税务，金钱的时间定额，贴现现金估价，利率和债券估价，股票估价，目 前净价值和其它投资标准，资本总额决定，项目分析和评估，资本结构政策，现金和流动性管理， 金融工程学，合并和收购。 这门课程说是金融知识，其实很简单，个人感觉只要搞懂基本财务报表及现值与将来值的概念就 差不多了，计算题都会有公式，很简单。 专业课之commercial 方向 CPCU 551- Commercial Property Risk Management and Insurance 财产损失暴露；建筑物和个人财产承保险别；损失形式的起因；洪水；地震和特别样式；商业收 入；内陆航运和海运货物；设备故障；企业主和农场主，和担保债券。 CPCU 552- Commercial Liability Risk Management and Insurance 责任损失暴露，风险控制，CGL ，商用汽车，车库和输送机，工人赔偿和雇主责任，职业责任， 环境保险，航空，航海，过剩和保护伞责任，以及先进的风险管理技巧。 CPCU 553- Survey of Personal Management，Insurance and Financial Planning 汽车保险和团体；个人汽车政策；屋主保险；其它住宅保险；个人金融规划；生命，健康和残疾 保险；投资规划；退休计划和遗产计划。 专业课之personal 方向（这个我没考，不发表意见） CPCU 555—个人风险管理和财产责任保险（主题包括）： 个人风险管理