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证券投资基金销售基础知识模式试题（一）参考答案 一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有l项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1．按( B )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。 A．募集方式 B．是否在证券交易所挂牌交易 C．证券所代表的权利性质 D．证券发行主体的不同 2．世界上第一个股票交易所于1602年在( A )成立。 A．荷兰的阿姆斯特丹 B．美国的纽约 C．美国的华盛顿 D．英国的伦敦 3．下面关于股票性质的描述错误的是( D )。 A．股票是有价证券、要式证券 B．股票是证权证券、资本证券 C．股票是综合权利证券 D．股票是物权证券、债权证券 4．通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金( A )的特征。 A．集合投资 B．专业管理 C．风险共担 D．分散风险 5．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( D )来保管基金资产。 A．基金发起人 B．基金管理人 C．基金持有人 D．基金托管人 6．( C )是基金运作的最重要的环节。 A．基金营销 B．基金募集 C．基金投资运作 D．基金后台管理 7．内部控制的( B )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．成本效益原则 8．我国基金托管人由( D )批准的商业银行担任。 A．国务院证券监督管理机构 B．国务院银行业监督管理机构 C．国务院证券监督管理机构和中国人民银行 D．国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构 9．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，要求主要出资人是依法设立的持续经营( )完整会计年度的法人，注册资本不低于( )人民币。 ( D ) A．5个以上，3 000万元 B．3个以上，5 000万元 C．5个以上，5 000万元 D．3个以上，3 000万元 10．基金资产估值是指通过对基金所拥有的( C )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。 A．全部资产 B．净资产 C．全部资产及所有负债 D．负债 11．除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( B )和金融负债。 A．持有至到期投资 B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C．贷款和应收款项 D．可供出售的金融资产 12．如果投资者在2005年4月15 (周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至( C )。 A．4月15 日 B．4月16日 C．4月17 日 D．4月1 8日 13．自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( B )。 A．所得税 B．营业税 C．印花税 D．增值税 14．基金销售机构应在基金投资者( A )购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。 A．首次 B．再次 C．每次 D．最后一次 15．为合适的投资者选择合适的基金，其匹配方法至少应当在基金产品的( B )和基金投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。 A．收益水平 B．风险等级 C．期限长短 D．规模大小 16．以下不属于基金管理人和代销机构的禁止行为的是( D )。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C．以低于成本的销售费率销售基金 D．对不同的投资人适用相同的费率 17．我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据( B )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 A．《证券投资基金运作管理办法》 B．《证券投资基金法》