香港身分证、护照或其他旅行证件.PDFVIP

何謂「清洗黑錢」及「恐怖分子籌資 隨著科技發展及銀行產品不斷推陳出 活動」？ 新，從事清洗黑錢及恐怖活動的不法分 子所利用的手法亦變得層出不窮，使此 「清洗黑錢」是不法分子為掩飾其從事犯罪活 類活動更難偵測。 動（如販毒、偷竊、走私、非法賭博或經營 非法投注、勒索、敲詐、放高利貸及逃稅） 誰可協助防止清洗黑錢及恐怖分子 後所得收益的真實來源及擁有權而進行的活 籌資活動？ 動。「恐怖分子籌資活動」是指為恐怖活動或 為鼓勵、計劃或從事這類活動的人士提供的 在防止透過金融體系進行清洗黑錢及恐怖 任何形式的財政支持。由於清洗黑錢的手段 分子籌資活動方面，銀行及客戶均可發揮 跟用作掩蓋恐怖分子籌資活動的來源及用途 重要作用。本港銀行已參考香港金融管理 的手段類同，故該兩項活動是有聯繫的。 局指引及國際間最佳的處理方法，加強對 新客戶及現有客戶的審慎查核，以便更充 為何要認真對待「清洗黑錢」及「恐 分了解有關客戶的背景。此舉有助防止及 怖分子籌資活動」？ 偵測清洗黑錢及恐怖分子籌資活動。 香港是自由開放的國際金融中心，具備稅 然而，這些工作必須在銀行與客戶的共同 率低、銀行服務齊全，以及不設貨幣或外 合作下才可取得成功。 匯管制的特點。清洗黑錢或恐怖分子可能 會利用這種環境來掩藏及轉運他們的非法 銀行客戶如何能協助打擊清洗黑錢 收益及資金。 及恐怖分子籌資活動？ 香港已設立有效的法律及金融制度，以 客戶向銀行提供身分證明文件及其他有關 存款公司公會 打擊清洗黑錢及恐怖分子籌資活動。但 資料，可使不法分子較難利用虛假身分來 清洗黑錢及進行恐怖活動。因此，銀行或 為遵守有關偵測及向有關機構舉報任何可 會要求大家提供以下全部或部分文件： 疑交易的法律規定，當銀行戶口出現不尋 常的交易或交易模式時，銀行或會要求客 個人客戶方面，銀行要求提供的身分證明 戶提供有關個別交易的詳細資料。 文件可包括： 如果客戶能向銀行提供其他有關資料，例 •香港身分證、護照或其他旅行證件 如關於本身職業或業務、戶口用途、資金 •地址證明，如最近的公用事業服務收費 及財富來源、預期戶口結餘及交收，以及 單、稅單、差餉單、或由受規管金融機 其他適用的財務資料，亦有助銀行了解客 構發出的結單或通知書。 戶。銀行需要不時更新這方面的資料。 為堵塞不法分子可能利用的漏洞，銀行或