汇通金融考察报告-融途网(2014.8.30).docxVIP

汇通金融考察报告-融途网（2014.8.30） 考察时间：2014年8月30日 考察人员： HYPERLINK / \t _blank 融途网-独行、卡西、完美风暴、天地之间等 ? ?? ?温馨提示： 本 HYPERLINK /bbs/forum-41-1.html \t _blank 考察报告根据实地考察过程中的所见所闻撰写，尽量做到客观公正披露完整，为投资者提供更多信息，但不能担保报告的准确性和完整性，投资人不应以此报告作为投资依据。 HYPERLINK / \t _blank 网贷有风险，投资需谨慎！ 一、平台基本信息平台名称汇通金融平台网址公司名称汇通电子商务有限公司法人许立峰注册资本1060万 HYPERLINK /bbs/forum-88-1.html \t _blank 上线时间2014.2.24试运营2014.7.12正式上线公司注册地安徽省池州高新技术产业开发区电子信息产业园办公室4楼二、公司资质（照片见附件）?? ?? 资质证明文件营业执照√??组织结构代码证√ ??税务登记证√ ??公司章程√ ??房屋租赁合同√ ??三、公司组织架构公司部门及人数： 董事长兼总经理1人 副总经理1人 财务部2人 风控部3人 业务部6人 线上运营部6人 催收部4人四、股东信息股东名称占股比例从业背景（平台提供，未考证）许立峰60%2002年~2005年：在安徽铜陵成立元通汽车租赁有限公司，后转让给朋友经营； 2006年~2009年：与温州乐清永泰房地产开发有限公司共同筹备铜陵五星级酒店；?? 2010年~2011年，根据对方资金需求，以股份质押，收购亳州天运物流公司、天祥房地产开发有限公司，2011年8月签订协议。9个月后对方回购；?? 2012年至今，为安徽省池州市高新区管委会融资；2013年与张开强成立汇通电子商务有限公司；?? 2014年成立汇通金融服务公司。 ??张开强40%1998年出国到西班牙经商，和朋友经营日用百货连锁，主要负责财务；?? 2013年和许立峰一起成立安徽池州汇通电子商务有限责任公司。??法人信息展示（相关材料见附件）股东身份证户口本征信报告资产负债法律纠纷（被执行记录）提供提供提供房产证立案时间：2008年09月27日?? 案号：(2008)莲民执字第01808号?? 执行标的： 83121.55?? 案件状态：已结案五、关联企业（相关材料见附件）企业名称法人代表关联关系企业介绍池州汇通金融服务有限公司许立峰同一法人由金融办特批,公司注册资本3000万元人民币，主要从事金融信息数据处理、金融中介业务、中小企业服务、金融信息服务，接受金融机构委托从事金融业务流程外包及金融信息技术外包，开展保险代理、融资租赁、信托代理、基金业务、资产装让、股权交易、投资理财业务。六、管理团队姓名职位从业经历许立峰董事长兼总经理02年到安徽发展，09年开始接触民间借贷张开强副总经理兼财务总监98年到西班牙从事贸易，负责财务章文伟运营总监02年跟随许总到安徽发展至今七、风控及风控团队建设? ? 小额分散原则最大单笔借款金额不超过50万；业务承接后,先对接银行风控体系,查看银行征信,后进行社会征信调查,通过社会调查确定借款人(包括担保人)的还款来源,并且确认借款人在催收能力范围内.风控团队:银行风控部人员(兼职),银行风控部退休人员,从事线下民间借贷10年以上经验人员,社会调查能力强范围广的社会人员.风控人员姓名负责业务类型从业经历许立峰风控审核09年开始接触民间借贷章文伟贷前调查09年开始接触民间借贷八、业务情况（业务资料见附件）业务种类房屋抵押、汽车质押业务来源池州与周边地区个人借款业务模式线下寻找借款人，线上资金撮合九、运营数据（数据统计截至到9.11）总成交金额1275万元最近30天待回收本息412万元总成交借款笔数85笔平均借款周期45天借款人平均借款金额15万元平均 HYPERLINK /bbs/forum-42-1.html \t _blank 发标利率18%加奖励最大借款金额40万元平均每月发标金额400万元待回收本息总额750万元未收回垫付金额无投资人总量（已投标）225人逾期总本息无投资人平均投标资产5.7万元坏账总本息无投资人最高投标资产65万元十、平台技术及维护系统由融网科技提供并负责后期维护十