人行反洗钱数据报送系统数据文件检查规则.doc

银行业反洗钱数据报送检查校验规则（试行） 本规则依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法filterstr.txt”文件中列出的字符串完全相同 “filterstr.txt”文件是置于中国反洗钱监测分析系统(以下简称系统)的一个文本文件，其内容为一系列以回车符号间隔开的字符串，该文件由中国反洗钱监测分析中心维护更新，报送机构可登录系统查阅该文件。报文中各个交易要素内容不得与 “filterstr.txt”文件中列出的字符串内容完全一致。 例如，“filterstr.txt”文件中含有“未知”字符串，如报文中某条交易收款人名称为“未知”，则该报文不能通过检查校验；但如收款人名称为“王未知”，则该报文可通过检查校验。 （二）除下述交易要素外，其它交易要素中不得出现“？”、“！”、“$”、“%”、“^”、“*” 字符。（“？”和“！”包含全角和半角两种格式，其他字符为半角字符。） 1．大额交易的“资金用途CRPP”； 2．可疑交易的 “客户详细地址CTAR”、“客户其它联系方式CCEI”、“采取措施TKMS”、“可疑行为描述SSDS”、“资金来源和用途CRSP”、“联系电话CCTL”。 例如，报文中某条交易收款方姓名为“贾？明”时，则该报文不能通过检查校验。 （三）下述交易要素的特定位置不得出现空格 1．表1所列大额交易要素字段的前、后及中间位置均不允许出现空格。 表1 编号 标签名称 字段内容 1 RINM 报告机构名称 2 RICD 报告机构编码 3 RPDT 报告生成日期 4 CTTN 交易主体总数 5 CATI seqno=” ” 交易主体编号 6 CITP 客户身份证件/证明文件类型 7 CTID 客户身份证件/证明文件号码 8 CSNM 客户号 9 CTNT 客户国籍 10 HTDT 大额交易发生日期 11 CRCD 大额交易特征代码 12 TTNM 交易总数 13 TSDT seqno=” ” 交易编号 14 FIRC 金融机构所在地区行政区划代码 15 RLTP 金融机构与大额交易的关系 16 FICT 金融机构网点代码类型 17 FINC 金融机构网点代码 18 CATP 账户类型 19 CTAC 账号 20 TBIT 代办人身份证件/证明文件类型 21 TBID 代办人身份证件/证明文件号码 22 TBNT 代办人国籍 23 TSTM 交易日期 24 TICD 业务标示号 25 TSTP 交易方式 26 TSCT 涉外收支交易分类与代码 27 TSDR 资金收付标志 28 TDRC 交易去向 29 TRCD 交易发生地 30 CRTP 币种 31 CRAT 交易金额 32 CFCT 对方金融机构代码网点类型 33 CFIC 对方金融机构网点代码 34 TCIT 交易对手身份证件/证明文件类型 35 TCID 交易对手身份证件/证明文件号码 36 TCAT 交易对手账户类型 37 TCAC 交易对手账号 2．表2所列可疑交易要素字段的前、后及中间位置均不允许出现空格。 表2 编号 标签名称 字段内容 1 FINM 金融机构名称 2 FIRC 金融机构所在地区行政区划代码 3 FICT 金融机构代码类型 4 FICD 金融机构代码 5 STCR 可疑交易特征 6 SSDG 可疑程度 7 CTTN 客户总数 8 TTNM 可疑交易总笔数 9 RPDT 报告生成日期 10 CTIF seqno=” ” 客户编号 11 CITP 客户身份证件/证明文件类型 12 CTID 客户身份证件/证明文件号码 13 CSNM 客户号 14 CTTP 客户类型 15 CTNT 客户国籍 16 CTVC 对私客户的职业或对公客户的行业类别 17 RGCP 对公客户注册资金 18 CRIT 对公客户法定代表人身份证件类型 19 CRID 对公客户法定代表人身份证件号码 20 ATNM 账户总数 21 ATIF seqno=” ” 账户编号 22 CATP 账户类型 23 CTAC 账号 24 OATM 开户时间 25 CATM 销户时间 26 RPDI seqno=” ” 可疑交易编号 27 BITP 代办人身份证件/证明文件类型 28 BKID 代办人身份证件/证明文件号码 29 BKNT 代办人国籍 30 TSTM 交易日期 31 TRCD 交易发生地 32 TICD 业务标示号 33 TSTP 交易方式 34 TSCT 涉外收支交易分类与代码 35 TSDR 资金收付标志 36 CRTP 币种