香港保费融资介绍.pdfVIP

1. 香港保险产品概况 2. 保費融資概念 3. 寿险销售及融资流程 4. 税务规避及免遗嘱认证 1. 香港保险产品概况 体系健全 保障⼴泛 保费便宜 海外配置 全球受保 资产隔离 1. 香港保险产品概况 2. 保費融資概念 ⼀ 客户将110万美⾦存⼊私⼈银⾏, 買⼊債券, 每年回报率6 %; 同时 買⼊萬能壽險, 每年回报率4 %, 客⼈若身故, 我们将给予 其⼦⼥ 約1000万美⾦。另外,我们将为其私⼈银⾏账 户服务,⽅便其海外 投资、资⾦结算、离岸公司成立等。 ⼆ ⼈终老后总要打算留给⼦⼥后⼈⼀部分遗产,通过萬能壽險,如果 计划给后⼈1000万美⾦遗产,客户⼤概只需要交纳 保费200万美⾦ 左右。由于保单是⼀项资产,可以抵押给银⾏贷出170万美⾦。 2. 保費融資概念 最初資本 環球投资组合 美元1,100,000 USD 1,100,000 X 6% 每年 萬能壽險保額 私⼈銀⾏借出 美元 10,000,000 美元 2,200,000 環球投资组合 USD 1,100,000 萬能壽險 貸款比例 70 % 躉繳保費 USD 770,000 萬能壽險 美元 4% 红利,每年 2,000,000 2. 保費融資概念 3. 寿险销售及融资流程 - 跟客户初步讲解保费融资架构 - 量身订做建议书 - 跟客户讲解建议书之内容 ( 不可在香港以外地区销售) - 安排客户到香港 - 到保险公司参观、签投保书 - 到体检中⼼体检 (体检前8 小时空腹) - 到私⼈银⾏开户及了解贷款内容 - 核保完成后通知客户核保结果 - 取得客户有关投保之最终决定 - 取得私⼈银⾏贷款条件(替客户争取最有利