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打造组织金字塔 经营管理探讨 亚洲寿险业未来的趋势 寿险团队经营 运作的基础 稳定、有序且 有效率的运作环境 稳定、有序且有效率 的运作环境 制度化和系统化的运作 掌握全面和正确的教育训练内容 确立和掌握成功的模式 监督指导 拜访活动的正常执行、追踪与运作 表报管理的正常执行、追踪与运作 出勤管理的正常执行、追踪与运作 会报管理的正常执行、追踪与运作 制度管理的正常执行、追踪与运作 培训计划的正常执行、追踪与运作 业务规划的正常执行、追踪与运作 组织发展的正常执行、追踪与运作 企划方案的正常执行、追踪与运作 从业人员的成功模式 正确的工作方式 正确的思考方式 正确的学习方式 正确的生活方式 正确的理财方式 正确的行销方式 正确的生活方式：全面均衡 工作:精益求精 财务:妥善规划 公益:参与奉献 经验:无私分享 健康:洁身自好 正确的生活方式：人格修为 培养智慧思考 培养团队纪律 培养专业涵养 培养人文精神 全球化 经济金融 政策法规 科技资讯 人口结构 消费者态度 大众媒体 竞争态势 变化 变化中的寿险行业 其他 全球化 引进新资金及核保know-how 加速产品创新及通路多元化 竞争日趋白热化 鼓励业者寻求海外机会 产业整合 市场两极化 小公司被迫进入利基市场 大公司受惠于经济规模 通路/产品整合 提供交叉行销的机会 降低对单一通路/产品的依赖 增加与客户接触的界面 提供便利于整合金融服务 提供规模经济的机会 解除法规限制 提高竞争的不确定因素 获利率及营运成果压力剧增 寻求差异化竞争 加速产品创新及通路多元化 市场生态转变带来的压力 阶段一 阶段二 阶段三 储蓄为重 追求利多 单一保单 人际为主 保单利益 理财投资 多重商品 专业服务 风险控制 资产管理 财务规划 品牌形象 全方位服务 客户需求的改变 资讯丰富化及透明化将直接与 产品提供者互动，客户将要求 及时的服务，个人化及一对一 的服务 科技对行销的影响 消费者掌握主导权 自主型的客户 授权型的客户 咨询型的客户 客户型态 年轻一代 高知识水平 善于运用新科技 愿意冒风险 决策快速 DIY族群 自主型客户的特质 35%↑ 高年龄族群 知识水平中等 无暇过问者 重人际关系 需保持信任 授权型客户的特质 15%↓ 中等年龄族群 知识水平中等 喜好收集资讯 保守、不愿冒风险 易受他人影响 需辅导与指引 重感觉与服务 咨询型客户的特质 50%↓ 最难突破的销售流程 成交的关键因素 目前客户来源 有效增加业绩的市场 新客户来源 愿意转介绍的原因 客户：事业稳定的源头 专业人士的平均客户人数 500人 750人 600人 1000人 保险/ 财务顾问师 律师 牙医 普通医师 新世代行销人员的角色 成为保险、理财、财务规划 的教育者 掌握客户需求，特别是深层 次的应用需求 协助满足客户需求 阶段一 阶段二 阶段三 推销导向 任何客户 人海战术 人情销售 奖励制度 行销导向 区隔客户 开发渠道 异业结盟 利润分享 价值导向 目标市场 金融服务 方案提供 效率质量 行销策略的改变 阶段一 阶段二 阶段三 垄断竞争 关系为主 粗放经营 市场份额 区域竞争 质量并重 人才培育 加速成长 组织扩张 全球竞争 客户服务 科技运用 品牌经营 购并结合 市场竞争的改变 经营文化的改变 传统 保守封闭 人情为主 官僚主义 拒绝风险 个体思考 等待指示 自由开放 绩效能力 开明作风 承担风险 团队合作 创新自发 未来 家庭:悉心爱护 事业:永续经营 时间:合理安排 人际:宽厚包容 精神:平衡祥和 培养品味内涵 培养负着诚信 培养伦理道德 培养社会关怀