文某理财不慎损失特别巨大聘请牛律师机构程先华律师-潘效辉律师介入维权止损.docVIP

牛律师刑辩案例第65号 文某理财不慎损失上千万数额特别巨大聘请牛律师机构程先华律师、潘效辉律师介入维权止损并特别授权律师代理其提出有关诈骗罪案的报案、控告、索赔等事宜 核心提示 文某基于对朋友的信任而屡屡投资其推介项目并累计投入800多万元，截至案发本息累计逾千万元。收不回钱的文某无奈聘请律师维权。经律师调查发现，原来的投资纯属骗局。在努力取证之余，程先华律师、潘效辉律师也力争通过刑事报案追究嫌疑人的刑事犯罪责任与追赃的方式以及民事立案追究其民事赔偿的方式，为文某维权。受刑事犯罪被害人或者被害单位的委托，代理其追回因犯罪所遭受的损失、协助侦查机关查获嫌疑人及调取证据等，也是本律师团队的专长业务之一。 律师办案 报案材料 被害人基本情况：文某，男，汉族，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码XXXXXXXXXXXXXX，住址深圳市罗湖区XXXXXXX室，工作单位：深圳布吉，联系方式：XXXXXXXXXXX。 嫌疑人基本情况：嫌疑人共3人。 嫌疑人1：风某，男，汉族，XXXX年XX月XX日出生，其身份证号码XXXXXXXXXX，身份证住址深圳市罗湖区XXXXXXXXXX502。工作单位：XX银行深圳分行,原联系电话：XXXXXXXX（自8月底已联系不上）。 嫌疑人2： 删某，女,XXXX年XX月XX日出生，原户籍所在地山东省XXXX人，身份证号码XXXXXXXXXX。工作单位：深圳XXX海关，联系方式：XXXXXXXX。嫌疑人1与嫌疑人2，系夫妻关系，XXXX年X月XX日登记结婚。 嫌疑人3：易某，男，汉族，XXX年X月XX日出生，身份证号码XXXXXXXXXXX，身份证住址深圳市罗湖区XXXXXXXX房。工作单位：XXXX银行深圳分行，联系电话：XXXXXXXXX。 被害人被诈骗的事实经过： 2009年，文某到XX银行深圳市分行办理业务时，认识其时为该行中小企业部员工的风某、易某。期间渐渐熟悉并有往来，但均未涉及资金交易。认识之后，风某不断告知文某：其父母均是XX银行的原高级管理人员，父亲是XX银行深圳分行副行长，母亲是XX银行深圳分行人事处处长，在银行系统有丰富的人际关系，父母名下有4套房子，经济能力很强。其妻子删某为深圳XX海关公务员且两夫妻名下也有多套房子，自己经济条件优越。其岳父岳母分别是法院、医院的人员，实力也很强等。 2012年开始，风某打着XX银行深圳市分行中小企业部的名义，开始以银行需要做过桥生意为由向文某借钱，其后又以需要投资内蒙古钼矿生意和珠宝生意之名，不断的向文某增加借款数额。风某同时表示：其投资的项目是该银行领导出面着手的项目，由风某出面借钱，由易某提供担保，并言之凿凿项目是整个银行团队在做，是没有任何风险的。 出于对风某家庭背景的信任，以及对XX银行中小企业部的信任，以及风某对文某借款利息的承诺，文某因此信任风某及银行并不断的支付借款。截止2014年7月25日，经对账统计，风某已骗取文某8，610，900元。在此期间，文某一直要求风某给出过桥生意、炒房生意以及投资钼矿、珠宝生意的文件和资料等，并要求现场查看，而风某均以没时间、银行领导会担保项目等各种理由搪塞拖延文某的要求。 2014年7月25日，文某为了确保自己的权益，找到风某并与其核对全部账目并签署确认并由担保人易某对其作了全额担保，应风某的要求，文某同意再给风某一月时间筹措资金归还借款，但时至8月25日风某仍未还款。文某多次催讨但风某仍以各种理由推脱，直到9月初，文某再也联系不上风某。 其后，文某了解到：风某、易某均已被XX银行辞退；XX银行深圳分行中小企业部并无风某所有的团体投资项目和生意等。 被害人认为：风某、易某二人，作为XX银行员工虚构资金短期拆借业务，并许以高息回报，给熟人挖下圈套，诈骗朋友的资金，已涉嫌诈骗罪。 1、风某巧立名目虚构银行资金短期拆借业务 经文某向XX银行核实：一方面，银行规定其员工不能从事与资金有关的业务；另一方面，该行领导也没有参与客户进行炒房、投资钼矿、珠宝等生意。而风某两年来却一直跟文某说：有炒房、投资钼矿、珠宝等生意，银行领导也在投资，风某自己也在投资，因钱不够因此要文某投资。后来，风某又说领导退股，其想收购股份，因此要文某不断拿钱给他。再后来，其又说，深圳XX珠宝要上市，内部员工可以购买股份，因此又向文某要钱。仗着个人为银行员工的身份，以各种投资的名义多次虚构捏造事实隐瞒真相，明显是诈骗行为。 2、风某冒用银行领导的名义诈骗文某的财产 风某虚构投资项目为诈骗行为，而更严重的是：风某利用其为银行工作人员的便利，冒用银行领导的名义与文某商定假投资意向，并以签订借条等方式掩盖其诈骗行为，而银行并未有相应的投资项目，也无相应的委托授权给风某。 3、风某虚构事实声称：其家人知悉并愿意以家庭背景及家庭经