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理财经理管理考核办法 第一章 总则 第一条 为使我行理财经理队伍健康发展，有效防范风险，结合我行实际，特制定本办法。 第二条 理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销，提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。 第二章? 理财经理的准入与退出 第三条? 理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则，实行资格认证制度及业绩评价制度。 （一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。个人金融业务部根据支行业务发展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库。 （二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度。个金部每月对理财经理的业绩进行排名，每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价，根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制。对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。退出者交回原所在支行和岗位。 （三）对违犯相关经营政策，违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并按照相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同。 第三章 理财经理的管理、岗位设置及职责 第四条? 理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中，业务指导和职级管理隶属于个人金融部。 第五条? 理财经理工作岗位。理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。其工作职责主要包括： 1、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 2、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化、收益最大化，并定期调整。 3、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，提高交叉销售、捆绑营销比率。? 4、挖掘优质客户。在理财中心内部开发优质客户资源，扩大优质客户市场份额，同时与营销客户经理配合，组织定向营销活动。根据已识别的优质客户或潜在的优质客户名单，通过争、挖、拉、抢、夺等手段联络跟进待争取优质客户。 5、遵守必威体育官网网址制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营政策及运作程序，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。 第四章? ?理财经理的工作制度 第六条? 理财客户经理实行坐班制，要确保工作时间内有专职理财经理为优质客户提供服务。 第七条? 档案管理。理财经理应对所服务的每个优质客户建立客户档案。理财经理通过“客户营销管理系统”为其所管理的每个优质客户建立完整的档案，要确保建档客户地址清、信息通、情况明。 第八条? 个人客户拜访制度。理财经理应定期或不定期拜访客户，对于个人资产50万元以上的高端客户，每月不少于一次。拜访客户后，应将访问情况填入报告表，存入客户档案。 第九条? 信息上报和反馈 （一）理财经理应及时收集、分析有关经济金融政策信息，密切关注市场及客户情况，每月拟写营销月报 （营销案例、产品组合建议、客户必威体育精装版需求、客户关系管理变动情况等动态信息）交5号前报市行个人金融业务部。 （二）理财经理应根据建档中高端个人客户账户动态，对客户资料进行经常性整理，及时更新，使个人客户资料档案能够及时反映客户的必威体育精装版情况。 第十条? 工作日志制度。理财经理应认真填写工作日志，总结当日工作业绩和存在问题。 第十一条? 必威体育官网网址制度。理财经理应严格为客户必威体育官网网址，严禁泄露客户的个人资料，积极防范风险。 第五章????????? 理财经理工作业绩考核 第十二条? 理财经理工作业绩考核指标。存款、基金、保险、理财产品、新增中高端客户以上五项指标挂钩网点目标任务及完成情况、临时性工作目标。 第十三条工作指标权重（总分100分）。储蓄存款（10分）、基金（20分）、保险（20分）、理财产品（5分）、新增中高端客户（10分）、支行评议（5分）、临时性目标（30分）。 第十四条考核得分。 按各项任务完成序时进度比例得分，基金、保险、中高端客户三项核心指标封顶分值为原分值的150%，其余指标最高分值为原分值。临时目标指个人金融业务部临时下达的，包括代理基金、保险等省行临时要求突击的目标任务，个金部根据情况临时分解到理财经理，并限时完成，完成情况纳入理财经理业绩考核，临时性目标最高分值不超过30分。本行评议指标由支行行长、网点负责人