理财规划建议书(彭吉章—孙先生).pdfVIP

理 财 规 划 建 议 书 FINANCIAL PLANNING REPORT 【保险保障规划、投资理财规划、退休养老规划等】 编制人：彭吉章 执业资格：国家理财规划师中级 （ChFP） 电话：153-1111-5050 理财对象：孙先生 【以下是某客户真实案例，为保守客户隐私，故而部分隐私信 息已隐藏，请见谅！】 2014 年9 月1 日 理财规划咨询电话: 153-1111-5050 理财寄语 尊敬的孙先生： 您好！ 首先非常感谢您到我这里进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您提 供的家庭财务资料和其他相关信息为您量身定做的，目的是帮助您实现您的家庭理财目标。 您的家庭正处于关键发展期，处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现,需要不断积累 财富，要建立全面的家庭保障，为养育子女作准备，需进行与您风险承受能力相匹配的投资， 为退休养老作准备等，相信通过我们为您的家庭进行理财规划后，您将拥有高质量、有保障的 生活。 在此需要特别提醒您的是，任何投资活动及金融工具都有风险，包括流动性风险、市场和 利率风险、政策风险、经济周期风险、信用风险、再投资风险等，因此，本理财规划建议书不 保证一定能完全按照建议书中所列出的情况获得收 益。 同时，我郑重向您保证，您提供的所有信息资料都将被严格必威体育官网网址。请您仔细阅读本建议书， 以确保这些信息的准确无误。如果发生重大变化，请及时通知我，以便对理财方案作出及时的 调整，以免对您的家庭造成不必要的麻烦和损失。您如果有任何的疑问，也欢迎您随时致电本。 期待着与您共同完善和执行本理财规划建议。 理财规划师:彭吉章 2014 年 9 月 1 日 - 1 - 理财规划咨询电话: 153-1111-5050 目 录 第一部分 家庭情况 ………………………………………………………………3 第二部分 家庭财务分析诊断 ……………………………………………………10 一、家庭应急准备金分析 ……………………………………………………10 二、家庭金融投资分析 ………………………………………………………10 三、家庭实物资产分析 ………………………………………………………10 四、家庭负债分析 ……………………………………………………………10 五、家庭收支分析 ……………………………………………………………11 六、家庭保障分析 ……………………………………………………………11 七、家庭财务指标分析 ………………………………………………………11 第三部分 家庭理财目标 …………………………………………………………13 第四部分 经济参数与基本假设 …………………………………………………14 第五部分 家庭理财规划方案建议 …………………………………………… 15 一、家庭保障规划 ………………………………………………………… 15 二、家庭不动产规划 ……………………………………………………… 15 三、家庭投资规划 ………………………………………………………… 16 四、子女教育金规划 ……………………………………………………… 16 五、家庭养老金规划 ……………………………………………………… 17 第六部分 理财规划结果分析 ………………………………………………… 18 一、规划后家庭财务状况 ………………………………………………… 1