收款的一般程序及要点分布解析.docVIP

 HYPERLINK  收款的一般程序和要点 一、收款的程序 收账前的分析和恰当的收账策略是收账成功的前提,而程序化的工作会提高各部门的工作效率和管理效果。 1.确定透期期限 一般来讲,在发生货故拖欠的早期，企业不宜采取强硬的措拖催讨,而应主要以沟通和非敌对的方式催收，并应通过和客户联系较多的业务人员实施催收,此项工作应列为相关业务人员的份内工作,并作为考评内容。 早期期限一般可以确定为2-3个月，超过这一期限则应交给专门的账款催收部门处理,进人专门收账期，业务人员只抽助专业收账员工作。 这样的程序分工明确,职责清楚，有利于账款的尽早回收,并使难收的账款由专业员处理,提高效率。 2.重视追账时机 国外收账组织的经验表明，账款逾期6个月以内应是最佳收账时机。在此间催收成功率会大大离于错过这一期。如果欠软拖至一年。案件质量锐减, 成功率仅为26,6%，如果超过两年，就只有13,6%了。所以，不要等待，要尽早采取行动。 下列是拖欠时间与迫账成功率的一个统计: 迫收账旅通期时间追收成功率 账软途期立即迫讨98,2% 殊款通期1个月93,8% 账款遭期2个月86,2% 账歌遭期3个月73,6% 账款逾期6个月57,8% 账款遗期9个月42,8% 殊款通期1年26,6% 账款通期2年13,6% 可见，尽早迫收殊狱是非常盆要的。 3.企业收眯的一般租序 如果对方渝期还未还款，企业催收时应有以下几个步: 第一步，到期未付,追账人员应通过电话提砚容户付款，并询间是否收到到期付款通知单。 第二步，过期15天未付款，发出第一封收账信,并打电话给对方负贵人询问情况,了解其态度。 第三步,过期30天未付款,发出第二封收账信，再次与对方通电话,同时停止供货,取消倍用翻度。 第四步,过期60天未付款,发出第三封收联信，可能的话应对容户进行巡访。 第五步,过期如天未付款,发出第四封收账信,并采取下列行动: (1)与专业账机构接触，咨询相关事宜。 (2)对债务人进行资产润查。 (3)做债务分析。 (4)诉前准备。 第六步，超过3个月，作专案处理，委托专业迫殊机构迫讨。 第七步，超过半年，考虑法律诉讼。 第八步，到决执行或破产清理。 对于迫期账教，企业还可以周为单位进行催收。 半年以后提出法律诉讼,委托律师进行法律行动。 二、回款要点 具体来说,回款时应把翻以下要点: 1.做好欠救的风险等级评佑 按照欠旅预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、位收款、准呆账、呆账、死赚几类。对不间类型的货款,采取不同的催收方法，施以不同的他收力度。 2.做好催收欠款全面策划 依姐货旅期限的长姐、货款金饭大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因索,做出一个有轻，级急的货款回收计划，或“武’收还是,文,收的准备。确定是,武,收还是,文,收的标准主要粉其是否与公司友好配合。对那些居心不良、成心位账的经梢户只傀,武,收。 3.定期拜访 通常在交易时,亚务人员就已经与客户的定了还款的期限和日期。但是在收款、拜访容户之前还皮该切实注意以下几个方面。 (1)确认时间 在拜访客户之前，应该事先给他打个电话，确认一下时间是否与当初所约定的时间相同，有没有断的临时变化,确认时间最好在拜访容户的前，天进行,以便确认之后,自己还有时间做充足的准备。 (2)确认金倾 在与客户确认时间的同时也贾确认金倾,双方嗽认的金饭是否一致，,大限度地退免到达客户公司之后才发现双方的班见不一致，此时再重新迫查原因。如果是由于自己的财务出了问翅,会给客户留下十分不好的印象。 4.把握时间 对于还欠干脆的客户,在的定的时间必须前去,且尽最将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说:“我等了你好久,你没来，我耍去做其他更贾公的事’你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候,或先打电话去让他准备，催他落实。这样傲,一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡,并将卡号告诉他，让他到银行将欣按卡号存在上面,以免前去催收花差旅赞。如果对方老说没钱，你就耍扭法安抽内线,在探知对方手头有砚金时,或对方赚户上刚好进一笔狱项时,即刻赶去。 5.登门收款 到客户处登门催收欠款时,不要粉其有另外的客人鱿走开,一定要说明来意，专门在旁边等候。因为客户不希望他的客人看到债主登门,这会让他感到难堪,在折来的朋友面前没有面子。俏若欠你的款不多,他多半会装出很痛快的样子还你的狱，为的是尽快赶你走,成是挣个表现给肠的合作老，。 6.明察暗访,深谙客户经营状况 有时,容户会以各种原因为借口，不予付款。如:负资人不在、账上无钱、未到公司付款时间