·2010年7月公布的CFP试题——综合案例分析之背景资料-.PDFVIP

下载本文档

34
0
约2.94万字
约 14页
2017-04-24 发布于湖北
举报
版权申诉

·2010年7月公布的CFP试题——综合案例分析之背景资料-.PDF

1、有哪些信誉好的足球投注网站（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击这里二次下载。
3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次，网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档

·2010年7月公布的CFP试题——综合案例分析之背景资料-

国际金融理财师（CFPTM）资格认证考试真题综合案例分析背景信息案例 1 老纪案例 2009 年初，金融理财师高平经朋友介绍，结识了一个新客户老纪。经过初步沟通面谈后，得到老纪家的如下一些情况：家庭状况 z 老纪今年 45 岁，4 年前从公办学校调至某民办中学任教。妻子李贤 40 岁，是某国营企业职工，已工作 18 年。 z 女儿 12 岁，正在读初中一年级。 z 老纪父母均 70 岁，原来在乡下务农，1 年前搬至城里与老纪一家同住。李贤父亲已过世，母亲 65 岁，也在乡下务农，需老纪一家每月寄 500 元生活费。财务状况表 1-1 家??资产负债表（以市值计价） 2008 年 12 月 31 日单位：元资产金额负债和净资产金额现金和现金等价物负债现金和活期存款 24 000 住房按揭贷款 200 000 投资性资产消费信贷 3 6 000 定期存款 80 000 国债 120 000 债券型基金 30 000 股票型基金 20 000 投资用房产（房产 A1） 500 000 社保个人账户余额基本养老保险个人账户（丈夫名下） 22 000 基本养老保险个人账户（妻子名下） 15 000 住房公积金个人账户（妻子名下） 25 000 基本医疗保险个人账户（丈夫名下） 1 600 基本医疗保险个人账户（妻子名下） 2 300 自用性资产净资产？房产 B2 1 000 000 汽车 50 000 总资产？负债和净资产？注：第 1 页，共 14 页 1．房产 A 是 10 年前贷款购买，贷款年利率 7%，贷款期限 20 年，按年等额本